财联社7月28日讯7月26日，陆家嘴金融沙龙第21期活动在上海浦东圆满举办。围绕《开放·创新·赋能：以航运金融高质量发展助力上海国际金融中心、国际航运中心能级双跃升》这一主题，来自银行、保险、金融租赁、航运交易所、律所等相关领域的嘉宾共聚一堂，探讨金融如何服务航运业转型发展，助力构建具有全球竞争力的航运金融生态体系。
金融机构发挥自身优势防范化解航运业的风险
交通银行首席专家、交银金租董事长徐斌在主旨演讲中介绍，航运业作为典型的规模经济和资本密集型产业，具有投资金额大、回报周期长、经营风险高的行业特点。正是这些特点决定了航运企业在生产经营中产生了多样化、复杂化的金融服务需求，如资金融通、货币保管、资金结算、货币兑换、风险管理等，进而推动了航运金融服务内涵和形式的延展，并形成了涵盖融资、保险、结算和衍生品等多个关键领域的航运金融综合体系。
“2008年国际金融危机以后，欧美银行大规模撤出航运融资市场，中资金融机构则看准了行业走势，持续加大对航运业的资金支持，成功弥补了欧美银行大规模退出航运融资市场后留下的空档。”徐斌指出，国内金融租赁公司航运业务近年来发展迅速，已成为仅次于银行贷款的第二大航运融资方式。
徐斌认为，当前全球航运业发展呈三大趋势。一是航运业的绿色化、低碳化。作为全球碳排放的行业“大户”，近年来航运业正积极参与到绿色转型的改革实践之中，越来越多的航运企业正在深度布局绿色燃料的产业链。
二是航运业的数字化、智能化。随着科技的飞速发展，智能航运应运而生，人工智能、大数据、物联网、云计算等前沿技术的不断成熟和应用，为航运智能化的兴起提供了坚实的技术支撑。
三是地缘政治冲突与贸易政策正重塑全球航运市场格局，对航运业造成多重冲击。
徐斌认为，金融行业应把握以上三个航运转型发展的新趋势，在助力上海国际金融中心、国际航运中心能级跃升的过程中强化价值创造，提升金融服务的软实力。
结合实践经验，徐斌建议，金融机构首先可以全方位支持绿色航运转型，主要从完善绿色融资渠道、支持绿色船舶建造、助力船舶改造三个方面入手。金融机构可通过绿色贷款、绿色债券、绿色租赁等工具，为航运企业环保项目提供资金支持，有效降低融资成本。
其次，多渠道助力航运数智化发展。徐斌表示，电子提单、电子信用证等航运贸易的“数字化”解决方案及场景运用，在建设“数字航运走廊”中扮演了重要角色，这也给金融机构提供了广阔的发展机遇。
面对地缘政治冲突，徐斌则建议，金融机构应发挥自身优势防范化解航运业的风险。一方面，可为航运企业提供保险和衍生品等金融工具，帮助航运企业转移因地缘政治风险导致的财务损失；另一方面，也可以密切关注全球地缘政治动态和贸易政策变化，与航运企业搭建全面的风险评估体系，及时识别并量化潜在风险。
徐斌还指出，航运业与金融业都是我国持续推动高水平对外开放的重要抓手，应在对外开放中寻找航运发展的确定性机遇，如持续助力人民币国际化，利用跨境或离岸人民币资金成本优势，结合融资租赁创新结构，拓展境外优质企业人民币融资已成为航运业融资新的业务机会。
“面对不断加剧的全球贸易战，以及对国际航运话语权的争夺日趋白热化，金融赋能航运业高质量发展，要强化与航运产业链以及生态圈的沟通交流，共同参与全球航运治理。”徐斌表示。
推动国际化布局让金融服务始终跟着“中国造”走出去
中国进出口银行上海分行副行长谭行指出，上海正持续推进“五个中心”建设，其中上海国际航运中心建设是加快建设交通强国的重要内容，也是支持上海打造国内大循环的中心节点、国内国际双循环的战略链接。
“建设上海国际航运中心不仅是上海城市发展的关键任务，更是服务国家战略链接全球经济的核心支持。”谭行表示。
结合实践经验，谭行认为，政策性金融机构应深耕细作，以全产业链支持筑牢航运根基。比如在船舶制造领域，聚焦首创、首制，助力中国企业实现从“跟跑”到“领跑”的跨越。在港口与基础设施领域，以“融资+融智”双轮驱动，让航运枢纽更高效。在绿色转型领域，布局低碳航运，助力行业脱碳进程。
谭行还指出，政策性金融机构应以特色化服务激活航运的动能，让金融服务与航运需求同频共振。在行业波动中逆周期托举，稳住发展基本盘，为航运企业雪中送炭。强化跨领域协同，让航运与航空、陆运形成合力。另外，推动国际化布局，链接海上丝绸之路，让金融服务始终跟着“中国造”走出去。
用好全球资源服务船舶融资推动优质船东主动选择上海
中国信保上海分公司副总经理胡敏认为，政策性出口信用保险机构应充分发挥跨周期逆周期调节作用，不断加大对船舶出口的保障支持力度，全力支持上海国际航运中心建设实现跨越式发展。
胡敏表示，政策性金融机构应围绕船企优势船型，提供创新性的融资保险服务支持。比如超大型LNG运输船是国际公认的“高技术、高难度、高附加值”船型，代表一国造船工业的最高水平。通过采用无追索融资结构，将政策性融资保险方案与订单获取牢牢捆绑，在保船厂订单及融资银行收汇风险的同时，也针对越来越不确定的地缘政治风险提供强有力的保障。
胡敏认为，政策性金融机构还要用好全球资源服务船舶融资，推动优质船东主动选择上海。通过构建创新型的模式结构和服务体系，如推动出口信用保险支持船舶再融资的业务试点，为上海的金融服务创造更多具有国际影响力的竞争优势。支持上海船舶制造业抢占国际高端市场，同时吸引优质船东深耕上海。
航运指数期货产品可以规避航运企业市场经营当中碰到的运价波动风险
站在为航运企业避险的角度，上海航运交易所副总裁顾云凤介绍，近几年，全球“黑天鹅”、“灰犀牛”事件频发，不断考验着各国航运产业链供应链的运行安全。航运受供求关系、燃油成本、港口航道变化、自然气候等影响，多重突发事件造成航运价格剧烈波动，为航运企业、货主企业的经营带来很大困扰。
顾云凤称，现在的地缘政治很复杂，价格波动巨大，上海航交所从传统提供现货市场指数的参考服务，到现在和上期所联手推出航运衍生品，使得船东货主企业在高风险的行业中既能够扩大经营规模，又能够稳定经营，对航运金融服务业是一个创新。
在上述背景下，上海航运交易所还推出了航运指数期货产品。“这个产品给我们的航运企业、货主企业提供了一个价格发现、套期保值的工具，来规避他们市场经营当中碰到的运价波动风险。” 顾云凤表示。
航运指数期货借助于我国期货上市的电子盘交易，流动性较好。期货价格表现出实时性、灵敏性和对市场的领先性，为航运企业、货主企业提供了价格发现、套期保值的功能。
顾云凤进一步指出，航运指数期货推出以后，使得金融市场为航运市场带来了全新的工具，提供了更多的决策参考。通过金融衍生品管理工具和价格发现机制，提升了航运企业的服务能力，打响了上海航运指数、上海价格的品牌，也助力了上海航运金融的服务能级的提升。目前，航运期货指数仅上线了一条航线，但这为航运交易所研发其他航线或是其他金融衍生品提供了创新的经验。
金融业应牵头重塑航运业的ESG框架促进金融与航运双向奔赴
上海功承瀛泰律师事务所主任、高级合伙人陈柚牧指出，航运业具有全球性、周期性、资金密集型、安全性要求极高的特点。巨大的资金需求量和风险的高度集聚，使得航运业必须通过很多金融工具去分散风险，而航运业所受到的高度监管也有助于航运和金融做一些有机的结合。
陈柚牧认为，航运业智能化发展的趋势尤其明显，需要一个开放的态度拥抱趋势。当前，部分航运业的央国企已经建立了完整的以AI平台驱动的管理系统，结合其强大的数据收集能力、整合能力，已经能实现用AI助力优化航线，优化船舶运营效能。为了拥抱数智化的趋势，航运业需要改革内部的组织架构，使生产关系更好地配合生产力的发展。
在融资创新方面，陈柚牧认为航运的融资主体呈现多样化。传统的航运融资都是以资产为主，但是随着整个航运业的进步，诞生了无人船技术、脱碳技术等全新技术，这些技术目前处在发展期，需要增量资金的入场去进行扶持。
为了更好地赋能航运业，陈柚牧还建议，金融业应牵头重塑航运业的ESG框架。航运业是风险的爱好者，而金融业是风险的极度厌恶者，只有对航运的ESG作重新定义，统一规则与评价标准，才能让两个行业双向奔赴。
