近年来，宁夏证监局辖区内证券期货经营机构紧扣新时代金融文化建设要求，立足地方实际探索特色路径，以培育金融文化理念为抓手，始终坚守金融为民初心，勇担社会责任，坚持合规稳健运营，全力投身服务地方实体经济高质量发展实践。为进一步弘扬中国特色金融文化，践行“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化理念，宁夏辖区积极开展证券期货经营机构负责人讲中国特色金融文化专题活动。

　　弘扬中国特色金融文化

　　践行行业使命

　　平安证券银川凤凰北街证券营业部总经理程湘萍

　　中国特色金融文化，是滋养资本市场的精神血脉，更是引领行业行稳致远的思想基石。在贺兰山与黄河水交织的塞上江南，平安证券银川凤凰北街证券营业部作为平安证券在宁夏的唯一分支机构，秉持平安证券 “合规、诚信、专业、稳健”的行业文化理念，已在这片土地深耕十五载，以实际行动将中国特色金融文化融入西北实体经济，谱写着金融与地域共生共荣的篇章。

　　“四个坚守” 彰显中国特色金融文化内涵

　　中国特色金融文化，是中华优秀传统文化与现代金融实践的深度融合。在宁夏这片兼具开放包容与坚韧务实特质的土地上，我们将文化理念具象为 “四个坚守”：

　　一是坚守合规为纲，筑牢风险防线。公司建立了“事前预防、事中干预、事后修复”的全流程合规管理体系，在业务执行层面，平安证券将合规审查深度嵌入从开户、交易到售后的客户服务全流程，筑牢合规防线。银川营业部去年成功拦截58 笔异常交易，有效保障客户权益。

　　二是坚守诚信立本，守护客户信任。秉持 “透明服务，责任担当”理念，以实际行动守护客户信任。银川营业部以客户回访与投诉处理机制为抓手，确保服务全流程透明，如建立 “投诉48小时响应”机制，及时处置客户投诉问题，并在产品推介环节，坚守道德底线，拒绝“飞单”等灰色产品。

　　三是坚守专业筑基，锻造核心能力。作为一线服务窗口，银川证券营业部积极提升专业能力，为客户提供个性化财富管理服务，并积极践行数据驱动的 “3K 服务体系”，通过大数据分析客户交易行为与资产配置情况，提供精准服务。此外也根据投资者反馈动态升级服务体系，针对本地企业客户需求，推出具有地域特色的企业综合解决方案。

　　四是坚守稳健致远，平衡创新与风险。借助先进的金融科技，为客户提供“省心、省时又省钱”的金融服务。而在创新背后还有严密的风控体系作为支持，从制度、流程、技术等多维度保障客户资产安全，达成创新与风险的有效平衡。

　　聚焦实践转化让文化理念在服务中落地生根

　　文化的价值在于实践，银川营业部通过 “三个结合”，将文化理念融入日常工作，推动行业文化在基层开花结果。

　　一是与服务实体经济相结合，彰显金融担当。银川营业部深度融入地方经济发展，聚焦 “六新六特六优”产业，通过多元化金融服务为本土企业成长与区域经济发展注入动能。

　　近年来，银川营业部持续为当地上市公司提供股份回购、员工持股计划等账户开立、交易系统服务。此外，平安证券总部也累计为宁夏交通投资集团、银川通联资本等企业承销债券超58亿元，为宁夏实体经济持续注入资本活力。

　　二是与投资者教育相结合，传递金融温度。立足本土实际，开展特色化投教活动，去年共开展各类投教宣传活动24 场，走进乡镇、社区及校园等多地，传播理性投资理念，覆盖投资者三千余人，切实履行社会责任。

　　三是与内部管理相结合，凝聚文化共识。文化认同源于全员践行，公司将合规、诚信等要求与员工绩效强关联，对违反文化理念的行为“一票否决”，并通过开展 “廉洁致信”“案例复盘”等活动，强化员工职业道德教育。通过在内部设立 “文化标兵奖”，激励员工积极践行文化理念，引导员工“知行合一”。

　　以金融文化之笔

　　绘就行业发展新篇

　　国信证券宁夏分公司负责人冯啟枝

　　中国特色金融文化扎根于中华优秀传统文化。

　　深刻理解中国特色金融文化的内涵，积极传播并培育中国特色金融文化，始终秉持“服务实体经济，履行社会责任”的理念，对提升从业人员文化认同，推动理念融入服务实体经济，投资教育等日常实践具有重要作用。

　　作为证券公司分支机构负责人，我始终将服务实体经济、履行社会责任视为核心使命。在融资服务上，我们积极搭建资本与企业的桥梁，深度挖掘区域内优质企业融资需求，为中小微企业量身定制股权、债券融资方案，助力企业发展；在投资者教育方面，定期组织金融知识讲座、投教课程，引导投资者树立理性投资理念，维护金融市场稳定。

　　1.做深做实，服务实体经济。公司积极发挥专业优势，以创新金融工具助力能源行业盘活存量资产、服务绿色转型。2022年7月，公司作为专项计划管理人和独家销售机构，成功发行全国首单光伏基础设施类REITs——国家电投铝电公司绿色资产支持专项计划（规模6.32亿元），底层资产为宁夏光伏电站项目，为新能源公募REITs积累了重要经验。2024年10月，公司再度助力国家电投发行全国首单绿电替代类REITs（规模12.37亿元），持续拓宽绿色融资渠道。2024年11月，公司服务银川通联集团发行5亿元中期票据，进一步支持地方经济发展。通过REITs、债券等综合金融服务，国信证券切实推动产融结合，为实体经济高质量发展注入金融动能。

　　2.党支部战斗堡垒作用凸显。分公司党支部以深刻理解中国特色金融文化，践行 “五要五不”和 “合规、诚信、专业、稳健”行业理念为专题，组织多次深入学习活动。党员们积极分享感受，撰写心得体会，并将学习成果转化为实际行动，有效提升了团队整体的工作效率和服务质量，积极影响和带动了身边同事。

　　3.员工培训教育成果初现。通过负责人带头讲，合规风控与办公室联合讲的方式，每季度开展文化理念培训。目前已累计开展培训27场，培训员工达1080人次。运用AI制定题库，组织员工开展中国特色金融文化、行业理念的学习与通关，有效提升员工对文化理念的理解和认同。合规风控部定期开展案例分析帮助员工理解和应对实际工作中的风险问题。打造分公司文化建设特色墙，展示员工在践行金融文化过程中的成果和风采，增强员工的文化认同与荣誉感。

　　4.投资者适当性管理扎实推进。全面落实 “以人民为中心”的理念，严格做好投资者适当性管理工作。在分公司考核中引入投资者适当性和客户服务质量保障管理要求。通过对投资者的风险承受能力、投资目标等进行精准评估，为投资者提供合适的金融产品和服务。

　　5.反诈公益投教深入人心。与反诈中心联合发力，以反诈公益投教方式融入日常投资者教育，通过举办线下讲座、线上直播、发放宣传资料等多种形式，向投资者普及金融知识和反诈技巧。过去一年，宁夏分公司累计举办反诈投教活动9场，覆盖人数达4000人次，有效增强了投资者的风险防范意识，得到了社会的广泛好评。

　　通过对中国特色金融文化的深入理解和积极践行，国信证券宁夏分公司将持续提升服务实体经济能力、履行金融国企的社会责任，为推动辖区金融高质量发展贡献力量。

　　深掘金融文化底蕴

　　践行 “合规诚信专业稳健”

　　中原期货西北分公司总经理张倩颖

　　中国特色金融文化，承载着数千年华夏文明的智慧结晶。在金融文化的滋养下，我们将 “合规、诚信、专业、稳健”的行业文化理念，以及 “五要五不”的实践要求，内化于心、外化于行，融入日常工作的每一个细节，以实际行动为推动宁夏证券期货基金行业的高质量发展贡献力量。

　　一、要合规经营，不违规逾矩，筑牢金融机构经营发展根基

　　合规是不容触碰的发展底线。坚持合规经营，是金融机构筑牢发展根基的必然选择。于期货经纪业务而言，合规更是保障投资者权益的关键。通过严格落实客户尽职调查，全面了解客户财务状况、投资经验与风险承受能力，确保交易透明公正，切实维护投资者利益。唯有将合规要求深度融入经营管理各领域，贯穿决策、执行、监督全过程，金融机构才能在复杂多变的市场环境中行稳致远，实现高质量发展。

　　二、以诚信文化铸魂资本市场，不欺诈失信，用初心守护客户信任

　　“诚信”是立足之本。金融行业以信用为基础，没有信用就没有金融。从商鞅 “徙木立信”，到季布 “一诺千金”，再到金融领域的 “交子”以信兴商，诚实守信始终是我们不变的价值追求。在期货交易中，信息不对称现象较为常见，这就更凸显了诚实守信的重要性。以客户资产管理业务为例，我们要诚信对待每一位客户，真实告知产品的风险收益特征，不夸大收益、不隐瞒风险，让客户在充分了解的基础上做出投资决策，通过诚信经营赢得客户的长期信任与支持。在一次市场剧烈波动前，公司研究团队通过深入调研，准确预判市场走势，并及时将研究报告提供给客户，建议客户调整持仓结构。客户依据建议操作，有效规避了风险，对该公司的诚信服务赞不绝口。

　　三、中国特色金融文化引领专业专注，不浮躁逐利——聚焦从业人员专业素养提升与服务创新实践

　　中国特色金融文化以 “专业专注，不浮躁逐利”为期货行业价值内核，是资本市场高质量发展的支柱。中原期货西北分公司扎根西北产业一线，以专业服务力争行业标杆。在深入了解企业需求方面，分公司组建专业调研团队，深入硅铁、煤炭、化工等产业集群，走进企业车间，与管理层、员工交流，精准掌握企业采购、销售、库存环节的风险痛点。在定制化服务上，针对中小民营企业资金弱、经验少的特点，推出低门槛 “期货+保险”产品，助力企业锁定成本利润；面对大型企业，则提供综合风险管理方案。同时，分公司积极开展市场培育，在宁夏、内蒙古等地定期举办期货知识培训与产业研讨会，邀请行业专家分享经验，通过线上线下结合的方式，提升企业对期货市场的认知，帮助企业树立正确投资理念。

　　中原期货西北分公司以专业精神深耕市场，摒弃浮躁逐利心态，其创新服务模式赢得企业高度认可，为期货行业服务实体经济提供了经验，充分彰显中国特色金融文化驱动资本市场发展的强大力量。

　　扎根塞上十二载

　　文化铸魂践初心

　　中信证券宁夏分公司总经理吴立刚

　　巍巍贺兰山下，滔滔黄河之滨，中信证券宁夏分公司已深深扎根银川这片热土。十二年扎根，是时间的刻度，更是文化浸润的深度。践行国家战略、服务实体经济、做好金融“五篇大文章”，从来不是抽象的命题，它就落脚在一次严谨的风险揭示、一份细致客观的配置方案、一场真诚的投资者教育这些具体而微的“小事”上。

　　“要诚实守信，不逾越底线”——铸就立身之本

　　人无信不立，我们视诚信为生命线，将“不逾越底线”贯穿于所有业务环节和客户交互中。从开户双录严格规范，到金融产品营销推介时的“有一说一”，在客户服务上，严格履行适当性义务，确保推介信息真实、准确、完整，坚决杜绝“忽悠式”营销和误导性陈述；在信息披露上，做到及时、透明，绝不隐瞒风险或夸大收益；在内部协作中，倡导言出必行、一诺千金。11年零重大投诉的纪录，以诚信铸就的金字招牌更能历久弥新，是我们在宁夏区域能够扎根壮大的基础保障。

　　“要以义取利，不唯利是图”——校准价值坐标

　　证券行业是一个高度市场化的行业，竞争激烈，在获取客户信任为客户提供服务的同时，种类繁多的金融产品和业务服务背后，也时时考验着每一个从业人员的初心和原则。永远把客户利益放在首位，建立“义在利先”的价值观，才能确保分公司的发展始终与国家、区域和人民的利益同向而行。才能培养出全体员工“贺兰石”般的定力。

　　“要稳健审慎，不急功近利”——夯实经营之基

　　从客户开发到客户服务，从业务操作到合规管理，每一个环节中严谨的态度、严肃完整的流程都是保证证券业务得以开展的前提，未经风险测评不盲目推荐业务，未收集审核完整资料不随意开通业务权限，未进行充分投资者教育工作不急于促成交易。稳健审慎是可持续发展的核心密码。在业务拓展上，不盲目追求规模和速度，而是强调质量优先、风险可控。建立覆盖全员、贯穿全程的严密合规风控体系，晨会必讲合规要点，新业务上线必做合规培训，定期开展全员警示教育。在产品管理、客户服务等各环节，都强调充分的风险识别、评估和缓释，坚决杜绝“急功近利”的冒险行为。

　　“要守正创新，不脱实向虚”——把握发展之道

　　“守正”，坚守服务实体经济的本源，将资源精准配置到地方经济发展的关键领域，不断探索助力宁夏区域“六新六特六优”企业及银川“三新”产业与资本市场的链接。我们组织了针对民营企业的融资专场对接会，组织宁夏拟上市企业走进北交所、走进北京基金小镇，为本地优秀企业引荐战略投资者，为本地“专精特新”企业定制北交所上市路径。 “创新”，积极运用金融科技提升服务效率和客户体验，如推广“信e投”线上服务平台，探索符合区域特色的绿色金融、普惠金融、养老金融产品与服务模式，探索绿色债券融资途径。让创新真正服务于实体经济的高质量发展和人民的美好生活需要。

　　“要依法合规，不胡作非为”——恪守行为铁律

　　“每周五天晨会中必须拿出一天来做合规培训，合规培训必须要结合合规案例进行讲解，讲解合规案例必须要求员工参与探讨”，以上三个“必须”是宁夏分公司日常合规工作的常规课与必修课。在日常工作中，将合规要求嵌入业务流程、IT系统、考核机制。对任何潜在的违规行为保持“零容忍”，通过常态化的合规培训、严格的监督检查和清晰的问责机制，确保每一项操作、每一笔业务都在法治轨道上规范运行，筑牢了分公司健康发展的“法治堤坝”。

　　积极培育中国特色金融文化

　　赋能资本市场高质量发展

　　申万宏源西部证券宁夏分公司总经理张海群

　　走好中国特色金融发展之路、推动金融高质量发展，需要中华文化的有力支撑和丰厚滋养。作为申万宏源证券服务地方经济的重要窗口，我们在经营过程中始终坚持“高质量党建引领高质量发展”的宗旨，坚持以人为本，以文化心，切实增强金融报国情怀和政治担当，坚定不移走好中国特色金融发展之路。

　　优化服务体系，争创精品投教

　　我们坚决落实“以投资者为本”的服务理念，以产品力、服务力、数字力