公告日期：2025-08-27

恒玄科技（上海）股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总 则

第一条 为维护恒玄科技（上海）股份有限公司（以下简称“公司”）股
东和投资者的利益，规范公司的对外担保行为，控制公司资产运
营风险，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司
法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国证券法》、
其他相关法律、法规、规范性文件的规定及《恒玄科技（上海）
股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”），并结合公司的
实际情况，制定本对外担保制度（以下简称“本制度”）。

第二条 本制度适用于公司为第三人（包括公司的参股及控股子公司）提
供下列担保的行为：被担保企业因向金融机构贷款、票据贴现、
融资租赁等原因向公司申请为其提供担保。

第三条 公司制定本制度的目的是强化公司内部监控，完善对公司担保事
项的事前评估、事中监控、事后追偿与处置机制，尽可能地防范
因被担保人财务状况恶化等原因给公司造成的潜在偿债风险，合
理避免和减少可能发生的损失。

第四条 公司对外提供担保，应根据相关法律、法规和规范性文件的规定
披露有关信息。

第五条 公司控股子公司的对外担保比照本制度执行。公司控股子公司要
在其董事会或股东会做出决议后,及时通知公司按规定履行信息
披露义务。

第二章 对外担保的基本原则

第六条 公司对外提供担保的范围：经本制度规定的公司有权机构审查和
批准，公司可以为符合条件的第三人（包括公司的参股及控股子

公司）向金融机构贷款、票据贴现、融资租赁等筹、融资事项提
供担保。

第七条 公司对外提供担保，必须经过董事会或者股东会依照法定程序审
议批准。未经公司股东会或者董事会决议通过，董事、总经理及
其他高级管理人员以及公司的分支机构不得擅自代表公司签订担
保合同。

第八条 公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、
实际控制人及其关联方应当提供反担保。

第九条 公司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评
估，以作为董事会或股东会进行决策的依据。

第十条 保荐机构应在董事会审议对外担保事项时发表独立意见，并与公
司相关公告同时披露。

第十一条 公司独立董事在董事会审议对外担保事项时，可以发表独立意见，
并在年度报告中对公司累计和当期对外担保情况、执行本制度情
况进行专项说明。

第十二条 公司全体董事应当审慎对待和严格控制对外担保产生的债务风
险，并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带赔偿责
任。

第三章 对外担保的审批权限及程序

第十三条 公司日常负责对外担保事项的职能部门包括财务部、董事会秘书
办公室。

第十四条 公司收到被担保企业担保申请，开始对被担保企业进行资信状况
评价。公司应向被担保企业索取以下资料：包括但不限于被担保
方的营业执照（或副本）的复印件、被担保方近三年的经审计的
资产负债表、损益表和现金流量表，未来一年财务预测，贷款偿
借情况明细表（含利息支付）及相关合同，公司高层管理人员简

介，银行信用，对外担保明细表、资产抵押/质押明细表，投资项
目有关合同及可行性分析报告等相关资料。

第十五条 公司收到被担保企业的申请及调查资料后，由公司财务部对被担
保企业的资信状况、该项担保的利益和风险进行充分分析，并对
被担保企业生产经营状况、财务情况、投资项目进展情况、人员
情况进行实地考察，通过各项考核指标，对被担保企业的盈利能
……
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