公告日期：2025-07-17

江苏康众数字医疗科技股份有限公司

对外担保管理办法

第一章 总则

第一条 为了维护投资者的利益，规范江苏康众数字医疗科技股份有限公司（以下简称“公司”）的担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国民法典》《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》以及《江苏康众数字医疗科技股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）等相关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称对外担保是指公司为他人提供的担保，包括公司对控股子公司提供的担保；公司控股子公司对公司合并报表范围之外的主体提供担保的，应视同公司提供担保。

第三条 本办法所称子公司是指合并报表范围内的全资子公司、控股子公司。
第四条 所有对外担保均由公司统一管理，未经公司董事会（或股东会）批准，公司及子公司不得对外提供担保。

第五条 公司对外提供担保，应当尽可能采取反担保等必要的防范措施。

第六条 董事会是公司担保行为的咨询和决策机构，公司一切对外担保行为，须按程序经公司董事会或股东会批准。

第二章 担保及管理

第一节 担保对象

第七条 公司可以为具有独立法人资格且具有下列条件之一的单位担保：

（一） 因公司业务需要的互保单位；

（二） 与公司有现实或潜在重要业务关系的单位；

（三） 公司所属全资公司、控股子公司、参股公司。

（四） 虽不符合上述所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关系的申请担保人，风险较小的，经公司董事会（或股东会）同意，可以提供担保。

第二节 担保管理职能部门及审批程序

第八条 公司为他人提供的担保，公司财务部为职能管理部门。子公司因业务需要为他人提供担保的，子公司及公司财务部为职能管理部门。

第九条 公司在决定担保前，管理职能部门应当掌握被担保人的资信状况，对该担保事项的收益和风险进行充分分析，并出具明确意见。

申请担保人的资信状况至少包括以下内容：

（一） 企业基本资料（包括企业名称、注册地址、法定代表人、经营范围、与公司关联关系、其他关系）

（二） 近期经审计的财务报告或最近一期的财务报表；

（三） 债权人的名称；

（四） 担保方式、期限、金额等；

（五） 与担保有关的主要合同的复印件；

（六） 其他重要资料。

第十条 公司为他人提供担保的，应当由相关职能管理部门或者主体发起，报董事会（或股东会）审批通过后方可施行。

第十一条 子公司原则上不得为他人提供担保，确实因业务需要为他人提供担保的，应当由相关职能管理部门或者主体发起，报董事会（或股东会）审批通过后方可施行。

第三节 担保审查与决议权限

第十二条 董事会根据相关职能管理部门或主体提供的有关资料，认真审查申请担保人的财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况，对于有下列情形之一的申请担保人或提供资料不充分的，不得为其提供担保。

（一） 不符合本办法第七条规定的；

（二） 产权不明或成立不符合国家法律法规或国家产业政策的；

（三） 提供虚假的财务报表和其他资料，骗取公司担保的；

（四） 公司前次为其担保，发生银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

（五） 经营状况已经恶化，信誉不良的企业。

如公司为子公司提供担保，可以不受本条第（一）项要求的限制。

第十三条 股东会或者董事会就担保事项做出决议时，与该担保事项有利害关系的股东或者董事应当回避表决。

第十四条 公司的下列对外担保行为，应当在董事会审议通过后提交股东会审议：

（一） 单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；

（二） 公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产 50%以后提供的任何担保；

（三） 公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计总资产 30%以后提供的任何担保；

（四） 为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

（五） 在一年内担保金额超过公司最近一期经审计总资产 30%的担保；

（六） 为股东、实际控制人及其关联方提供的担保；

（七） 法律、行政法规或《公司章程》规定的其他情形。

第十五条 对于董事会权限范围内的担保事项，除应当经全体董事的过半数通过外，还应当经出席董事会会议的三分之二以上董事同意；……
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