公告日期：2025-08-22

三未信安科技股份有限公司

对外担保管理制度

二〇二五年八月

三未信安科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为加强三未信安科技股份有限公司（以下简称“公司”）担保业务管理，规范公司担保行为，有效控制公司担保风险，保护公司财务安全和投资者的合法权益，依据《中华人民共和国公司法》《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》（中国证券监督管理委员会公告[2022]26号）《上海证券交易所科创板股票上市规则》等法律、法规、规范性文件及《三未信安科技股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的相关规定，制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保，是指公司以第三人身份为他人提供保证、抵押、质押或其他形式的担保，包括公司为其子公司的担保。公司合并报表范围内的子公司（以下简称“控股子公司”）的对外担保，视同公司行为，其对外担保执行本制度。

公司为自身债务提供担保不适用本制度。

第三条 对外担保由公司统一管理，未经公司董事会或股东会批准，公司及控股子公司不得对外提供担保、相互提供担保、为下属子公司提供担保。

第四条 公司对外担保的内部控制应遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。

第二章 被担保对象的条件和审查

第五条 公司不主动对外提供担保，因经营管理或业务开展所需，确有必要对外提供担保的，由被担保人向公司提出申请，公司相关责任部门履行对外担保内部审批程序所需相关事项。

第六条 公司不得为任何个人提供担保。

第七条 除公司控股子公司外，对于有下列情形之一的申请担保单位，不得为其提供担保：

（一）提供虚假财务报表和其他资料，骗取公司担保的；

（二）公司前次为其提供担保，发生债务逾期、拖欠利息等情况的；

（三）经营状况已经恶化，信誉不良的；

（四）公司认为该担保可能存在其他损害公司或股东利益的。

第八条 公司财务部门为对外担保事项的归口管理部门，负责办理公司对外担保事项。公司对外提供担保，由申请部门或单位向公司财务部门报送申请材料。公司财务部门对申请材料研究提出意见后，根据《公司章程》规定的有关决策审批权限，提交董事会或股东会审议批准后方可办理对外担保手续。公司其他部门在各自的职责范围内协助办理。

第九条 有关部门和单位向公司财务部门报送的申请材料包括但不限于：

（一）被担保人的基本资料，包括营业执照、章程、法定代表人身份证明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等；

（二）被担保人经审计的最近一年及一期的财务报表、经营情况分析报告；
（三）主债务人与债权人拟签订的主债务合同文本；

（四）拟签订的担保合同文本；

（五）被担保人对于担保债务的还款计划及来源说明；

（六）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明；
（七）拟签订的反担保合同及拟作为反担保之担保物的不动产、动产或权利的基本情况的说明及相关权利凭证复印件（如有）；

（八）公司认为必要的其他资料。

第十条 担保合同应当具备《中华人民共和国民法典》等法律、法规要求的内容，合同至少应当包括以下内容：

（一）被担保的主债权的种类、金额；

（二）债务人履行债务的期限；

（三）担保的方式；

（四）保证的期间（适用于保证担保）；

（五）担保的范围；

（六）双方认为需要约定的其他事项。

第三章 对外担保的审批权限

第十一条 公司发生对外担保事项，除应当经全体董事的过半数审议通过外，还应当经出席董事会会议的 2/3 以上董事审议通过，并及时披露。

第十二条 下列对外担保事项，应当在董事会审议通过后提交股东会审议：
（一）本公司及本公司控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审计净资产的 50%以后提供的任何担保；

（二）公司的对外担保总额，超过最近一期经审计总资产的 30%以后提供的任何担保；

（三）按照担保金额连续 12 个月内累计计算原则，超过公司最近一期经审计总资产 30%的担保；

（四）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

（五）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；

（六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保。

（七）上海证券交易所或者《公司章程》规定的其他担保。

股东会审议前款第三项担保时，应当经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。

第十三条 公司为全资子公司提供……
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