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发表于 2025-08-27 17:40:15 股吧网页版
中国通号:中国铁路通信信号股份有限公司对通号集团财务有限公司的风险持续评估报告 查看PDF原文

公告日期:2025-08-28


公司的风险持续评估报告

根据《企业集团财务公司管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等相关规定,中国铁路通信信号股份有限公司(以下简称“本公司”)通过查验通号集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)金融许可证、营业执照等证件资料,并审阅财务公司的财务报表及相关数据指标,对财务公司的经营资质、内控、业务和风险状况进行了评估,具体情况报告如下:

一、财务公司基本情况

通号集团财务有限公司是 2022 年 8 月 15 日经中国银行
保险监督管理委员会(现为国家金融监督管理总局)批准设立,并核发金融许可证的非银行金融机构,于 2022 年 8 月16 日经国家工商行政管理总局核准注册成立。财务公司由中国铁路通信信号集团有限公司(以下简称“通号集团”)和本公司共同出资设立,注册资本为 20 亿元,本公司出资人民币19 亿元,持有财务公司 95%的股权,通号集团出资人民币 1亿元,持有财务公司 5%的股权。

法定代表人:戴学兵

注册地址:北京市丰台区汽车博物馆南路 1 号院 1 号楼
14 层西侧

企业类型:其他有限责任公司

统一社会信用代码:91110106MABX5B7E32

经营范围:吸收成员单位存款;办理成员单位贷款;办理成员单位票据贴现;办理成员单位资金结算与收付;提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;办理成员单位票据承兑。

二、财务公司内部控制的基本情况

(一)控制环境

财务公司建立了股东会、董事会、监事会,并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。财务公司治理结构健全,管理运作规范,建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构,为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司下设资金管理部、信贷管理部、结算业务部、计划财务部、风险管理部、审计稽核部等8个部门,部门权责明晰。

(二)风险的识别与评估

财务公司已制定一系列内部控制制度,并形成较为完善的风险管理体系。财务公司设立对董事会负责的内部审计部门,建立内部审计管理办法和操作规程,对财务公司的经济活动进行内部审计和监督。各部门、机构在其职责范围内建立风险评估体系和风险防范措施,各部门责任分离、相互监督,对经营活动中的各种风险进行预测、评估和控制。

财务公司对信贷资产等风险类资产进行五级分类,真实反映风险资产状况,为计提资产损失准备提供依据,并按分类结果进行资产准备计提。

(三)控制活动

1.结算业务控制

财务公司根据《中华人民共和国票据法》《支付结算办法》《企业集团财务公司管理办法》和《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规,以及其他相关制度,结合实际情况,规范业务操作流程,明确风险控制标准,确保各项业务开展合法合规,风险管控措施落实到位。

在成员单位存款业务方面,财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则,在国家金融监督管理总局颁布的规范权限内严格操作,保障企业资金的安全,不为成员单位垫款,维护各当事人的合法权益。

在资金集中管理和内部转账结算方面,成员单位在财务公司开设结算账户,通过财务公司业务管理系统提交指令或向财务公司提交书面指令实现资金结算,严格保障结算的安全、通畅,同时具有较高的数据安全性,经办、复核双人办理,保证入账及时、准确,发现问题及时反馈。

2.信贷业务控制

财务公司在信贷业务过程各环节均采取经办、双人复核办理方式,最大限度地减少人为失误原因等引发的操作风险。在实际业务中,财务公司以制度为指导,严格执行贷款“三查”制度,认真调查信贷业务贸易背景、资金需求的真实性、合法性,严格审查借款人提供的合同、发票等交易背景材料,贷款发放后,及时检查贷款资金用途,确保信贷资金用途合法。

3.资金业务控制

财务公司严格资金管理,在保障资金安全的前提下,优先保证结算支付需求,再进行资产配置。资金计划方面,财务公司对资金收支进行整体协调、统筹安排,资金使用首先保证成员单位的结算需求。在保障结算支付及其他资金运用后,对盈余资金进行存放同业等安排,确保资金安全可靠。
4.内部稽核控制

财务公司实行内部审计监督制度,制定了较为完善的内部审计稽核管理办法和操作流程,对财务公司的各项经营和管理活动进行了内部审计和监督。审计稽核部负责财务公司内部审计稽核业务,对财务公司的内部控制执行情况、业务和财务活动的合法合规性、安全性、准确性、效益性进行监督检查,针对审计稽核中发现的内控薄弱环节、……
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