公告日期：2025-08-16

杭州永创智能设备股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总 则

第一条 为加强杭州永创智能设备股份有限公司（以下简称公司）对外担保管理，规范公司对外担保行为，保护公司、股东和债权人的合法权益,保证公司资产的安全，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《上市规则》）等法律法规、规范性文件及《杭州永创智能设备股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的有关规定，特制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保，指公司为他人提供的担保，包括公司对控股子公司提供的担保。公司控股或实际控制子公司的对外担保，视同公司行为，其对外担保执行本制度。

第三条 公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东会批准，公司及公司分支机构不得对外提供担保；未经公司批准，所属子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保。

第四条 本制度适用于公司及公司控股子公司。

第五条 公司对控股子公司以外的他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反担保的提供方应具备实际承担能力。

第六条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。

第二章 对外担保的审批程序

第七条 对外担保事项必须根据《公司章程》相关规定由董事会或股东会审议。

第八条 公司担保的债务到期后需展期并继续由其提供担保的，应当作为新的对外担保，重新履行审议程序。

第九条 公司为控股股东、实际控制人及其关联人提供担保的，控股股东、
实际控制人及其关联人应当提供反担保。

第十条 公司为关联人提供担保的，公司董事会、股东会在审议关联担保事项时，关联董事、关联股东应当回避表决，并应当同时执行《上市规则》、上海证券交易所上市公司自律监管指引等法律、法规、规范性文件以及《公司章程》《关联交易管理制度》关于关联交易的相关规定。

第十一条 公司因交易或者关联交易导致被担保方成为公司的关联人，在实施该交易或者关联交易的同时，应当就存续的关联担保履行相应审议程序和信息披露义务。

董事会或者股东会未审议通过前款规定的关联担保事项的，交易各方公司应当采取提前终止担保等有效措施。

第三章 对外担保的审查

第十二条 公司在决定担保前，应首先了解和掌握申请担保人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析，并在董事会公告中详尽披露。申请担保人的资信状况至少包括以下内容：

(一)企业基本资料；

(二)近期经审计的财务报告及还款能力分析；

(三)申请担保人提供反担保的条件；

(四)在主要开户银行有无不良贷款记录，有无重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；

(五)与借款有关的主要合同的复印件；

(六)担保方式、担保范围、期限、金额等；

(七)其他重要资料。

第十三条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的财务状况、项目情况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况、该担保产生的商业利益与风险进行调查，确认资料的真实性，报公司财务部审核并经分管领导审定后提交董事会。

第十四条 董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对于有下列

(二)提供虚假的财务报表和其他资料；

(三)公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等违约情况的；

(四)经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

(五)上半年亏损或预计本年度亏损的；

(六)不符合本制度规定的；

(七)未能落实用于反担保的有效财产的；

(八)董事会认为不能提供担保的其他情形。

第十五条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与公司担保的数额相对应。申请担保人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。

第四章 担保合同的订立

第十六条 担保合同由公司董事长或授权代表根据公司董事会或股东会决
议代表公司与被担保方依法签订。未经公司董事会或股东会批准、授权，任何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。

第十七条 担保合同须符合国家法律、法规的有关规定。

第十八条 订立格式担保合同时，应结合被担保人的资信情况，严格审查担保合同各项义务性条款。对于强制性条款可能造成公司无法预料的风险时，应要求对有关条款作出修改或拒绝提供担保，并报告董事会。

第十九条 担保合同中应当至少明确下列条款：

（一）被担保的……
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