公告日期：2025-08-26

浙江比依电器股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为规范浙江比依电器股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保行为，有效控制公司对外担保风险，保证公司资产安全，根据《公司法》等法律、法规、规范性文件及《公司章程》的相关规定，制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保，是指公司根据《物权法》《担保法》及其他法律、法规和规范性文件的规定，为他人提供担保，不包括公司为公司自身债务提供的担保。

第三条 公司为直接或间接控股子公司（以下统称“子公司”）提供担保，适用本制度。

第四条 未经公司董事会或股东会批准，公司不得提供对外担保。

第二章 对外担保的审批

第五条 公司对外担保事项的审批权限根据《公司章程》的有关规定执行。
第六条 董事会应指定公司财务部为对外担保具体事项的经办部门（以下简称“经办部门”）。

第七条 董事在审议对外担保议案前，应当积极了解被担保方的基本情况，如经营和财务状况、资信情况、纳税情况等。

董事在审议对外担保议案时，应当对担保的合规性、合理性、被担保方偿还债务的能力以及反担保措施是否有效等作出审慎判断。

第八条 经办部门和董事会应认真审议分析被担保方的财务状况、营运状况、行业前景和信用情况，依法审慎作出决定。必要时可聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，作为董事会或股东会进行决策的依据。

第九条 公司下列对外担保行为，须经股东会审议批准：

（一） 单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；

（二） 公司及其控股子公司的对外担保总额，达到或超过公司最近一期
经审计净资产 50%以后提供的任何担保；

（三） 公司及控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审
计总资产 30%以后提供的任何担保

（四） 为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

（五） 连续 12 个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的 30%；
（六） 对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；

（七） 预计未来 12 个月为控股子公司新增的担保额度；

（八） 法律、法规和规范性文件规定的其他情形。

股东会审议前款第（七）项事项的，应当对资产负债率为 70%以上以及资
产负债率低于 70%的两类子公司分别预计。

董事会审议担保事项时，应当经出席董事会会议的三分之二以上董事审议 同意。股东会审议前款第（四）项担保事项时，必须经出席会议的股东所持表 决权的 2/3 以上通过。

公司为关联人提供担保的，不论数额大小，均应当在董事会审议通过后提 交股东会审议。

第十条 股东会在审议为股东、实际控制人及其关联人提供的担保议案时，该股东或者受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东会的其他股东所持表决权的半数以上通过。公司独立董事、保荐机构（如适用）应当在董事会审议对外担保事项（对合并范围内子公司提供担保除外）时就其合法合规性、对公司的影响及存在风险等发表独立意见，必要时可以聘请会计师事务所对公司累计和当期对外担保情况进行核查。如发现异常，应当及时向董事会和监管部门报告并公告。

第十一条 公司对外担保，应当要求对方提供反担保，并谨慎判断反担保提供方的实际反担保能力和反担保的可执行性。

公司为关联人提供担保的，应当要求被担保人或第三方以其资产或以其他有效方式提供充分的反担保。

公司为与关联人共同投资的参股公司提供担保的，关联人应当按出资比例等比例提供担保且条件相等。

第十二条 上市公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保，属于需经股东会审议通过情形的，可以豁免提交股东会审议，但是《公司章程》另有规定除外。

第三章 对外担保合同的管理

第十三条 经董事会或股东会审议批准的担保项目，应订立书面合同。担保合同应当符合有关法律、法规的规定，明确约定主债权范围或限额、担保责任范围、担保方式和担保期限。

第十四条 经办部门应当妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，并定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，关注担保的时效、期限等信息。

第十五条 经办部门在合同管理过程中发现未经董事会或股东会审议批准的异常担保合同，应当及时向董事会报告并公告。

第十六条 经办部门应当持续关注被担……
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