公告日期：2025-07-16

证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临2025-054
中信银行股份有限公司日常关联交易公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

根据《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称上市规则）等有关规定，本次审议的《关于申请日常关联交易上限的议案》所涉与中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）2025—2026 年授信类和八项非授信类关联交易上限事项，需要提交股东大会审议。

本次审议事项是中信银行股份有限公司（以下简称本行）日常业务中所发生的持续交易，不会对本行本期及未来的财务状况产生不利影响，也不会影响本行的独立性。

一、日常关联交易基本情况

（一）日常关联交易履行的审议程序

本行于 2025 年 7 月 15 日召开第七届董事会第十四次会议，分项审议通过了
《关于申请日常关联交易上限的议案》。本行董事会同意本行与中国银行 2025—2026 年授信类和八项非授信类关联交易上限（具体预计上限金额详见本部分第（三）项的内容）。

根据上交所《上市规则》及本行公司章程有关规定，关联董事方合英对上述事项回避表决，其他有表决权的董事一致同意上述各项事项。本行独立董事专门会议审议通过了《关于申请日常关联交易上限的议案》，全体独立董事一致同意上述各项事项。本行董事会同意将该议案所涉与中国银行 2025—2026 年授信类和八项非授信类关联交易上限事项提交股东大会审议。关联股东中国中信金融控
股有限公司及相关方、中央汇金资产管理有限责任公司及其他关联股东（如涉及）将在股东大会上对上述事项回避表决。

（二）前次日常关联交易的预计和执行情况

本行首次申请与中国银行的日常关联交易上限，不涉及前次日常关联交易的预计和执行情况。

（三）本次日常关联交易预计金额1和类别

本次申请与中国银行 2025—2026 年日常关联交易上限如下：

1. 授信业务

（单位：人民币亿元）

计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限

实际发生额 实际发生额 2025 2026

授信额度 1,014.03 1,149.03 1,300 1,500

设定上述上限额度的主要考虑因素：目前本行与中国银行已全方位开展包含资产、负债及中间业务在内的综合金融合作。授信业务方面，基于中国银行的资产规模、盈利能力、风控水平、市场地位和发展前景，考虑双方在存款、票据、债券投资、质押式回购、外汇及衍生品业务方面日益增强的合作趋势及未来业务发展空间，设定本次额度。

2. 金融市场业务

（单位：人民币亿元）

计算口径 2024年度 2025年1—6月 预计年度上限

实际发生额 实际发生额 2025 2026

交易本金/交易 26,094.62 13,364.31 53,500 75,500
损益/授信额度

设定上述上限额度的主要考虑因素：1）本行秉承轻资产转型的业务发展理念，计划大力拓展金融市场业务。在全行金融市场业务蓬勃发展的情况下，基于本行做市地位与业务合作需要，与中国银行的交易规模将同步增长；2）本行秉承利他共赢的发展理念，继续开拓业务边界，将与中国银行开展包括同业拆借、债券回购、外汇及贵金属即期、衍生品、债券投资、现券买卖、转贴现买入卖出1 本次日常关联交易上限的预计金额为合并口径，已合并计算本行及本行子公司的数据。

票据等各类金融市场业务合作；3）根据国务院银行业监督管理机构相关监管规定，对于同业拆借、债券回购、债券借贷等业务按照本金发生额作为金额计算口径，使得交易上限规模较大；4）遵从银行间市场债券交易的规则，基于中国银行持有债券品种和数量较多，且属于理财产品投资策略下的债券选择范围，本行与中国银行在现券买卖、回购业务等方面的合作日益增大。

3. 投资业务

（单位：人民币亿元）

计算口径 ……
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