公告日期：2025-08-27

海南矿业股份有限公司

关于与上海复星高科技集团财务有限公司开展金融业务的
风险评估报告

根据上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 5 号—交易与
关联交易》的要求，海南矿业股份有限公司（以下简称“本公司”） 通过查验上海复星高科技集团财务有限公司（以下简称“复星财务公 司”）的《金融许可证》《营业执照》等证件资料，并查阅了复星财 务公司 2025 年半年度的财务报告（未经审计），对其经营资质、业务 和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、复星财务公司的基本情况

复星财务公司于 2011 年 6 月 20 日经中国银行业监督管理委员
会（现为“国家金融监督管理总局”）批准成立，并于 2011 年 7 月 7
日在上海市普陀区完成工商注册手续，同年 12 月正式开业。截至 2025
年 6 月 30 日，复星财务公司的股权结构如下：

序号 股东全称 出资金额 出资比例

1 上海复星高科技（集团）有限公司 76,500 万元 51%

2 上海复星医药（集团）股份有限公司 30,000 万元 20%

3 上海豫园旅游商城（集团）股份有限公司 30,000 万元 20%

4 四川沱牌舍得集团有限公司 6,750 万元 4.5%

5 海南矿业股份有限公司 6,750 万元 4.5%

合计 150,000 万元 100%

截至 2025 年 6 月 30 日，复星财务公司的经营范围为：

（一）吸收成员单位存款；

（二）办理成员单位贷款；

（三）办理成员单位票据贴现；

（四）办理成员单位资金结算与收付；

（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

（六）从事同业拆借；

（七）办理成员单位票据承兑；

（八）办理成员单位产品消费信贷；

（九）从事固定收益类有价证券投资；

（十）国家金融监督管理总局批准的其他业务。

二、内部控制情况

(一）控制环境

复星财务公司已按照《上海复星高科技集团财务有限公司章程》的规定设立了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定，确立了股东会、董事会、监事会和经营管理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。复星财务公司组织结构情况如下：

复星财务公司董事会下设两个专门委员会即风险管理委员会、审计委员会。复星财务公司高管团队由 1 名总经理、2 名副总经理和 2名总经理助理组成，现有 12 个职能部门。

复星财务公司将加强部制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提
高员工的风险防范意识作为基础，通过加强或完善内部审计、培养教育、考核和激励机制等各项制度，全面完善公司内部控制制度。

(二）风险识别与评估

截至 2025 年 6 月 30 日，复星财务公司已制定了一系列内部控制
制度，并形成较为完善的风险管理体系。复星财务公司实行内部审计监督制度，制定了内部审计工作规定，内审部门对其经营活动的合规性、合法性和有效性进行审计和监督，对内部控制制度的健全性和有效性以及风险管理情况进行评价。各部门在职责范围内建立风险评估体系、项目责任管理和风险防范措施，各部门责任分离、相互监督，对经营活动中的各种风险进行预测、评估和控制。

复星财务公司对信贷资产、投资等风险类资产进行五级分类，真实反映风险资产状况，为计提资产损失准备提供依据，并按分类结果进行资产减值准备计提。

(三）风险控制活动

1、资金管理

复星财务公司根据监管机构及国家有关部门规定的各项规章制度，制定健全的业务管理办法，明确业务操作流程，有效控制了业务风险。

(1)在资金计划管理方面，复星财务公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理办法》相关条款进行资产负债管理，通过制定和实施资金计划管理、同业拆借业务管理、流动性风险管理办法等制度，保证其资金的安全性、流动性和效益性。

(2)在成员单位存款业务方面，复星财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则保障成员单位资金的安全，维护各……
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