
公告日期:2025-08-29
中国建筑股份有限公司关于对中建财务有限
公司2025年上半年风险持续评估报告
根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易(2025年3月修订)》第十五条规定,中国建筑股份有限公司(以下简称股份公司)应对所控股的中建财务有限公司(以下简称中建财务公司)进行风险持续评估,并定期出具风险持续评估报告,随半年报、年报同步披露。股份公司通过查验中建财务公司《金融许可证》《营业执照》等证件,审阅定期财务报告及运营过程性资料,对中建财务公司截至2025年6月30日的风险状况进行了评估,现将风险评估情况报告如下。
一、中建财务公司基本信息、经营范围与组织架构
(一)基本信息
中建财务公司经原中国银行业监督管理委员会批准成立,注册资本150亿元,股东为中国建筑集团有限公司(以下简称中建集团)(持股20%)、股份公司(持股80%)。
注册地址:北京市朝阳区安定路5号院3号楼20层
法定代表人:刘宇彤
金融许可证机构编码:L0117H211000001
统一社会信用代码:91110000100018144H
(二)经营范围
根据《企业集团财务公司管理办法》,中建财务公司的经营范围包括:1.吸收成员单位存款;2.办理成员单位贷款;3.办理成员单位票据贴现;4.办理成员单位资金结算与收付;5.提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;6.从事同业拆借;7.办理成员单位票据承兑;8.从事固定收益类有价证券投资。
(三)组织架构
中建财务公司规范设置了由股东会、董事会、监事会与经理层组成的“三会一层”。其中,董事会下设战略和薪酬管理委员会、风险管理委员会、审计委员会;经理层下设信贷审查委员会、投资决策委员会、信息科技管理委员会。目前中建财务公司共设有15个职能部门,具体组织架构如下:
二、中建财务公司经营及监管指标情况
(一)经营情况
截至2025年6月30日,中建财务公司资产总额937.04亿元,负债总额741.19亿元,所有者权益总额195.85亿元,资产负债率79.1%,2025年1-6月实现营业收入9.79亿元,利润总额5.46亿元,净利润4.14亿元。
(二)监管指标情况
根据《企业集团财务公司管理办法》,中建财务公司持续监控各项监管指标,截至2025年6月30日,各项指标均符合监管要求。
监管项目 规定值 截至 2025 年 6 月末实际值
资本充足率 ≥10.5% 20.29%
流动性比例 ≥25% 47.27%
不良资产率 ≤4% 0
不良贷款率 ≤5% 0
集团外负债总额/资本净额 ≤100% 0
票据承兑和转贴现卖出余额/资本净 ≤100% 42.82%
额
投资总额/资本净额 ≤70% 0.54%
三、中建财务公司风险管理体系
中建财务公司按照《中华人民共和国公司法》《商业银行内部控制指引》和《企业集团财务公司管理办法》等相关法律法规及股份公司风险管理体系建设要求,建立健全风险管理体系。
(一)风险管理组织体系
中建财务公司依托董事会、监事会、经理层,在健全的治理结构下,开展风险管理相关工作。
1.董事会:对风险管理的独立性和有效性承担最终责任,保证风险管理工作开展所必需的权限、资源配置,确保建立并实施有效的风险管理工作机制。负责制定风险管理政策和程序,监督经理层开展全面风险管理工作。董事会下设风险管理委员会和审计委员会,在职责范围内行使职权,协助董事会开展风险管理工作。
2.监事会:按照法律法规、公司章程和管理制度规定,对董事会、高级管理层的风险管理履职情况以及中建财务公司风险管理工作开展情况进行监督。
3.经理层:负责风险管理工作的组织和执行,下设信贷审查委员会、投资决策委员会和信息科技管理委员会。
信贷审查委员会:作为经理层审议决策授信业务的前置性议事机构,……
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