公告日期：2025-08-30

证券代码：601658 证券简称：邮储银行 公告编号：临 2025-044
中国邮政储蓄银行股份有限公司

董事会决议公告

中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称本行、邮储银行）董
事会于 2025 年 8 月 14 日以书面形式发出会议通知，于 2025 年 8 月
29 日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事 16 名，亲自出席董事 15 名，姚红董事由于其他公务安排，书面委托刘建军董事出席会议并代为行使表决权，部分监事及高级管理人员列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的有关规定。

会议由郑国雨董事长主持，出席会议的董事审议并表决通过了以下议案：

一、关于中国邮政储蓄银行向特定对象发行 A 股股票募集资金存放与实际使用情况专项报告的议案

议案表决情况：有效表决票 16 票，同意 16 票，反对 0 票，弃权
0 票。

详情请参见本行同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《中国邮政储蓄银行股份有限公司关于向特定对象发行 A 股股
票募集资金存放、管理与实际使用情况专项报告》。

二、关于中国邮政储蓄银行 2025 年半年度报告、摘要及业绩公告的议案

本行 2025 年度中期财务报表及审阅报告已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。

议案表决情况：有效表决票 16 票，同意 16 票，反对 0 票，弃权
0 票。

详情请参见本行同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《中国邮政储蓄银行股份有限公司 2025 年半年度报告》及《中国邮政储蓄银行股份有限公司 2025 年半年度报告摘要》。

三、关于《中国邮政储蓄银行 2025 年上半年流动性风险压力测试报告》的议案

议案表决情况：有效表决票 16 票，同意 16 票，反对 0 票，弃权
0 票。

四、关于《中国邮政储蓄银行 2025 年上半年全面风险管理报告》的议案

议案表决情况：有效表决票 16 票，同意 16 票，反对 0 票，弃权
0 票。

五、关于中国邮政储蓄银行股份有限公司与中国邮政集团有限公司代理吸收人民币个人存款业务储蓄代理费率相关安排的议案

本项议案已经独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。

郑国雨董事、刘建军董事、姚红董事、韩文博董事、刘新安董事、
张宣波董事、刘瑞钢董事对本项议案存在重大利害关系，回避表决。
议案表决情况：有效表决票 9 票，同意 9 票，反对 0 票，弃权 0
票。

本行独立董事对本项议案发表如下意见：根据《中国邮政储蓄银行股份有限公司与中国邮政集团有限公司代理营业机构委托代理银行业务框架协议补充协议（2024 年版）》（以下简称协议），现已触发代理吸收人民币个人存款业务储蓄代理费率（以下简称储蓄代理费率）的被动调整机制。根据前期机制安排，被动调整机制触发后，邮储银行和中国邮政集团有限公司（以下简称邮政集团）可协商确定是否调整储蓄代理费率。经邮储银行与邮政集团协商，考虑到 2024年 10 月至今已对储蓄代理费率进行了两次调整，本次暂不作调整安排。相关安排符合相关法律、法规要求及本行 2024 年第一次临时股东大会审议通过的协议约定。在审议该议案时，关联董事依照有关规定回避表决，议案的审议程序符合法律法规及《公司章程》等规定。
本行独立财务顾问对本项议案出具书面意见：2024 年 10 月和
2025 年 3 月，邮储银行分别对储蓄代理费率进行被动调整和主动调整。经过短期内的两次调整，邮储银行储蓄代理费増速和营收增速“剪刀差”在缩小，以四大行（中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司和中国建设银行股份有限公司）平均净利差变动幅度衡量当前储蓄代理费率处于相对合理水平。
中国国际金融股份有限公司、中信证券股份有限公司作为本行的持续督导机构，对本次关联交易事项发表专项意见。详情请参见本行同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的《中国国际金
融股份有限公司、中信证券股份有限公司关于中国邮政储蓄银行股份有限公司关联交易的专项核查意见》。

六、关于《中国邮政储蓄银行 2025 年半年度环境信息披露（可持续金融）报告》的议案
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