昨天改版后，整体反响不错，
虽然数字有用，但多数人其实不喜欢看数据。
所以后期，基少争取都用轻松简洁的文字开始，
繁琐的指标用表格放在后面，
需要的可以点击放大查看。
今天发车"全球平衡精选"组合1000元，
继续囤积全球优质资产。
组合定位全球固收+，
过去一年上涨10.9%，
最大回撤3.31%，
相对稳健。
这一波创新药的上涨延续时间特别长，
幅度特别大，
比DeepSeek、人形机器人走势还好，
不少人质疑其中的泡沫，
但说实话，
创新药的不少企业这一轮真的赚到真金白银了。
近期的2025年西普会上，
复宏汉霖董事长称，
以前的BD（商务授权合作）往往用未验证的数字估值，
实际落地时首付款极低，
企业也比较难盈利。
但2025年全行业完成创新药交易570亿美元，
接近2024年全年的640亿元，
更关键的是首付款达到33.2亿美元，
远超2024年的同期水平，
三生制药和辉瑞的PD-1合作，
首付款一度占到总交易额的40%，
企业盈利更为扎实。
昨天市场整体调整，
但以农业银行为代表的银行股、红利股再创新高，
说明依旧是轮动表现，
成长和红利都有机会。
来源：wind
本轮银行的龙头是农业银行，
成长股的龙头是寒武纪，
可以作为板块是否见顶的风向标。
需要说一声，
农业银行的股息率已经降低至3.35%，
市净率达到0.96，
性价比性已经不高。
起帆转债董事会提议下修，如果下修到底，合理价值为127元，估值较为充分。
哔哩哔哩2025年二季度收入增20%至73亿（广告增20%至24.5亿，游戏增60%至16.1亿，增值服务增11%至28.4亿），净利润2.18亿元，扭亏为盈。亮点是毛利率连续12个季度提升，月活增8%至3.63亿，平均年龄26岁。
以上为个人观察和思考，仅供参考，不做推荐。
“全球平衡精选”组合聚焦全球债券+全球优质资产，
使用策略的回溯年化9%+,
约90%的年份都在上涨，
适合作为全球理财罐。
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