公告日期：2025-08-28

重庆钢铁股份有限公司

关于与宝武集团财务有限责任公司存款、贷款等
金融业务的风险评估报告

按照证监会及上海证券交易所信息披露工作要求，通过查验宝武集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件，根据《企业集团财务公司管理办法》等相关规定，在审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的定期财务报表和内部控制制度的基础上，重庆钢铁股份有限公司（简称“公司”）对财务公司2025年上半年风险管理情况进行了评估，具体风险评估情况如下：

一、基本情况

经 公 司 股 东 大 会 批 准 ， 公 司 与 财 务 公 司 签 订 了
2024-2026年度《金融服务协议》，在日常经营过程中，财务公司能按照《金融服务协议》相关条款规定，为公司提供金融服务。

二、财务公司简述

财务公司是1992年6月经监管部门批准成立的全国性非银行金融机构，是由国家金融监督管理总局监管的非银行金融机构，企业法人统一社会信用代码为913100001322009015。财务公司注册资本68.4亿元（含3500万美元），股权结构：中国宝武钢铁集团有限公司（以下简称“中国宝武”）占24.32%、马鞍山钢铁股份有限公司占22.36%、宝山钢铁股份
有限公司占16.97%、太原钢铁（集团）有限公司（以下简称“太钢集团”）占12.58%、山西太钢不锈钢股份有限公司占12.08%、武汉钢铁有限公司占9.48%、马钢（集团）控股有限公司占2.21%。

经国家金融监督管理总局批准、工商部门登记，财务公司经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资；从事套期保值类衍生产品交易；国家金融监督管理总局批准的其他业务。

经查询，财务公司不是失信被执行人，资信情况及履约能力良好。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）财务状况及经营成果

截至2025年6月30日，财务公司资产总额688.13亿元，负债总额585.04亿元，所有者权益总额103.09亿元，实现营业收入7.71亿元，利润总额4.00亿元（未经审计）。

（二）监管指标

根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2025
年 6 月 30 日，财务公司的各项监控指标均符合规定要求，不存在违反《企业集团财务公司管理办法》等规定情形。

序号 指标 标准值 本期实际值

1 资本充足率 ≥10.5% 20.71%

2 不良资产率 ≤4% 0.75%

3 不良贷款率 ≤5% 2.47%

4 贷款拨备率 ≥1.5% 5.05%

5 拨备覆盖率 ≥150% 204.24%

6 流动性比例 ≥25% 84.13%

7 贷款比例 ≤80% 34.28%

8 集团外负债总额/资本净额 ≤100% 0.14%

9 票据承兑余额/资产总额 ≤15% 9.46%

10 票据承兑余额/存放同业 ≤300% 111.23%

11 （票据承兑余额+转贴现卖出余额）/ ≤100% 60.29%
资本净额

12 承兑汇票保证金余额/各项存款 ≤10% 0.00%

13 投资总额/资本净额 ≤70% 59.75%

14 固定资产净额/资本净额 ≤20% 0.04%

（三）风险管理情况

财务公司持续加强存款管理，根据《人民币单位存款管 理办法》等法律法规，制定了《存款管理办法》《人民币存 款业务操作规程》等制度并严格执行。财务公司对存款单位 的存款严格保密，有权拒绝除法律、行政……
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