公告日期：2025-08-29

对河北港口集团财务有限公司的

风险持续评估报告

唐山港集团股份有限公司（以下简称本公司）按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》的要求，通过查验河北港口集团财务有限公司（以下简称财务公司）《金融许可证》《营业执照》等证件资料，查阅财务公司相关财务报表，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

财务公司成立于 2014 年 7 月 10 日，是经原中国银行保险
监督管理委员会(现为国家金融监督管理总局，以下简称金融监管总局)批准，由河北港口集团有限公司和秦皇岛港股份有限公司共同出资设立的非银行金融机构。财务公司注册资本人民币 15 亿元，其中河北港口集团有限公司占比 60%，秦皇岛港股份有限公司占比 40%。

业务范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资；金融监管总局批准的其他业务。
二、财务公司风险管理基本情况

（一）风险管理环境

财务公司建立了股东会、董事会、监事会、经营层“三会一层”治理架构，与董事会下设的风险与关联交易控制委员会、高级管理层、风险管理部门、稽核审计部门及各业务部门共同构成风险管理体系，各层级职责明确、独立运行、相互制约。董事会承担全面风险管理的最终责任；风险与关联交易控制委员会监督高级管理层开展全面风险管理，对财务公司风险管理状况进行监督评价，提出完善风险管理和内部控制的意见；高级管理层承担全面风险管理的实施责任，贯彻执行董事会关于全面风险管理工作的要求和相关决议。风险管理部是财务公司全面风险管理的牵头部门，统筹财务公司全面风险的日常管理；财务公司各部门承担风险管理的直接责任，做好本部门的风险管理日常工作；稽核审计部对财务公司当年重大风险事项的管控情况，以及财务公司风险管理体系的完整性、有效性进行审计评价、报告并跟踪整改。

（二）风险的识别与评估

财务公司制定了《内部控制管理办法》《全面风险管理办法》等制度，成立了风险与关联交易控制委员会，负责组织、指导和监督风险识别与评估活动，按季度召开专题会议，审议财务公司年度、季度风险管理工作计划，信用风险、流动性风险、合规风险等全面风险控制情况、管理状况及风险承受能力评估，重大关联交易审查等事项，并向董事会提出完善财务公司风险管理和内部控制的建议。财务公司建立了完善的授权管理制度，各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。

（三）风险控制活动

1.结算业务

财务公司根据中国人民银行、金融监管总局等监管部门的规定，制定了《结算业务管理办法》《内部账户管理办法》《存款业务管理办法》《人民币利率管理办法》等管理办法和操作流程，做到在全流程中规定操作规范和控制标准，有效控制了结算及资金业务风险。监管范围内，针对客户资金结算及存款业务，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，保障客户资金的安全，维护客户合法权益。严格落实资金集中管理，并以强大的信息系统为支撑，严格保障结算的安全、快捷、通畅，具有较高的数据安全性。资产配置方面充分考虑流动性风险因素，留足日常结算备付资金，将资金优先用于贷款业务发
展，如有富余资金主要配置于高流动性、可随时变现的资产，坚持稳健投资的策略，获取确定性收益。目前财务公司整体流动性较好，可确保财务公司的流动性安全，对可能突发的资金缺口，可通过同业拆借、正回购等多种途径予以解决。

2.信贷业务

财务公司对信贷客户采取尽职调查、信用评级、给予授信额度等方式控制信用风险。制定《客户信用评级管理办法》《信贷业务综合授信管理办法》《自营贷款业务管理办法》等完善的规章制度，开展业务有据可依。设立信贷审批委员会，集体审议，为总经理提供决策支持。每季度召开投贷后分析会，分析贷款的总体情况，贷后工作的开展情况，贷款客户的经营情况，贷款用途是否合规等，进一步提升风险管理水平。

3.投资业务

财务公司根据《企业集团财务公司管理办法》及配套细则的规定，制定《有价证券投资业务管理办法》专项制度，并严格按照制度规定开展业务。财务公司投资产品均符合《企业集团财务公司管理办法》对投资业务范围的规定。

4.信息系统控制

信息系统运行按照风险控制优先的原则，把相关的风险管理嵌入到管理信息系统中，用系统中的单据流转和……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。