公告日期：2025-08-29

关于海尔集团财务有限责任公司 2025 年半年度风险持续评估报告

按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》以及《海尔智家股份有限公司与海尔集团财务有限责任公司关联交易的风险控制制度》等的要求，海尔智家股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验海尔集团财务有限责任公司（以下简称“海尔财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等资质证照，审阅其 2025 年上半年资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表，对海尔财务公司风险管理体系的建设及实施情况进行了评估，具体情况报告如下：
一、 海尔财务公司基本情况

海尔财务公司成立于 2002 年 6 月 19 日，系经中国人民银行银复（2002）157
号文批准，由海尔集团公司（以下简称“海尔集团”）及其下属 3 家成员单位出资设立的非银行金融机构，接受中国人民银行和国家金融监督管理总局的业务指导和日常监管。海尔财务公司为海尔集团及各成员单位提供结算、存款、信贷等专业金融服务。

海尔财务公司基本信息如下：

金融许可证机构编码：L0049H237020001

统一社会信用代码：91370200737299246X

法定代表人：尚慎子

注册地址：山东省青岛市崂山区海尔路 178-2 号 1 号楼裕龙国际中心，现有
注册资本人民币 1,000,000 万元，其中：青岛海科达电子有限公司出资 530,000万元，持股比例 53%；青岛海尔空调器有限总公司出资 300,000 万元，持股比例30%；青岛海尔空调电子有限公司出资 120,000 万元，持股比例 12%；海尔集团公司出资 50,000 万元，持股比例 5%。

业务经营范围为：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；从事固定收益类有价证券投资；从事套期保值类衍生产品交易；银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、 海尔财务公司内部控制的基本情况

(一) 控制环境

根据《中华人民共和国公司法》《海尔集团财务有限责任公司章程》的规定及实际运营需要，海尔财务公司组建了高效运营的内设机构，并按相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则，建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层组成的运行机制，并对各自的职责进行了明确规定。

1、 组织架构设置情况如下：

2、 搭建风控体系，强化内部控制，健全业务操作

（1）建立内控体系。按照审慎经营，内控优先的原则，海尔财务公司制订了全面的内部管理制度和流程，内控制度覆盖现有业务及经营领域，主要涉及资金管理、信贷业务、结算业务、风险管理、信息系统、稽核审计等管理制度。
（2）动态完善管理制度。根据监管要求以及业务开展中风险控制的要求，海尔财务公司建立常态化内部控制评价机制，形成了规章制度体系，确保各项业务的开展有序合规。

（3）完善制度防范风险。海尔财务公司制定了《内部控制基本制度》及《全面风险管理办法》等制度，以防范财务公司内外部风险，提高风险管控能力。
3、 加强风险管理和内部审计，加强内控培训和合规提示，不断提高风险防控意识

（1）海尔财务公司执行内部审计监督机制,通过“日常稽核+专项检查”的方式，拓展对日常重点业务、重要管理活动、重点人员和重大风险事件的审计覆盖，提升审计监督的有效性。

（2）加强案防教育、内控培训及合规提示。海尔财务公司全面推动合规文化升级，对金融体系出现的典型案件，及时进行案件风险防控教育；对财务公司内部新增或修订的制度，及时组织相关岗位进行理解学习；对新增的外部监管制度，及时进行政策解析发出合规提示。

(二) 风险的识别与评估

海尔财务公司根据监管政策的发展与变化，构筑了内部控制和风险管理体系，系统地制定了内部控制制度和各项业务的管理办法和操作规程。其董事会下设风险管理委员会和审计委员会，负责对海尔财务公司的全面风险提出修订意见和建议以及监督、指导内部审计等工作。海尔财务公司建立了分级授权管理制度，各部门、各岗位间分工合理、职责明确，各层级报告关系清晰，通过对各部门职责、各岗位职责的有效设定，形成了各部门、各岗位职责分离、相互监督、相互制约的风险控制机制。通过采用各种先进的风险评估工具，强化风险操作管理，明确各自的责任和职权，使各项工作规范化、程序化，风险评估过程合理、清晰、准确。

(三) 重要控制活动

1、 信贷业务控制

海尔财务公司始终坚持审慎、稳健的经营原则，根据其自身业务特点，通过《……
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