公告日期：2025-07-29

珠海华发实业股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总 则

第一条 为规范珠海华发实业股份有限公司（以下简称：“公司”）的担保
行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定地发展，根据有关法律、法规、中国证券监督管理委员会（以下简称：“证监会”）的规范性文件及公司《章程》的规定，制定本制度。

第二条 本制度所称“担保”是指公司以第三人身份为他人提供的保证、
抵押或质押。

第三条 本制度所称“控股子公司”包括公司的全资子公司、控股子公司
和公司实际控制的附属公司。

第四条 公司控股子公司的对外担保，视同公司行为，其对外担保应执行
本制度。

第五条 公司对外担保实行统一管理，未经公司董事局或股东会批准，任
何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。

第六条 公司董事和高级管理人员应审慎对待和严格控制担保产生的债
务风险，并对违规的对外担保所产生的损失依法承担连带责任。

第七条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控
制担保风险。公司为他人提供担保，应当采取反担保等必要的措施防范风险，反担保的提供方应具备实际承担能力。

第二章 对外担保对象的审查

第八条 公司可以为具有独立法人资格并具有以下条件之一的单位提供
担保：

（一）因公司业务需要的互保单位；

（二）与公司具有重要业务关系的单位；

（三）与公司有潜在重要业务关系的单位；

（四）公司控股子公司及其他有控制关系的单位。

以上单位必须同时具有较强的偿债能力，并符合本制度的相关规定。

第九条 公司董事局在决定为他人提供担保之前，或提交股东会表决前，
应当掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析。

第十条 申请担保人的资信状况资料至少应当包括以下内容：

（一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等；

（二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；

（三）近三年经审计的财务报告及还款能力分析；

（四）与借款有关的主合同的复印件；

（五）申请担保人提供反担保的条件和相关资料；

（六）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明；
（七）其他重要资料。

第十一条 根据申请担保人提供的基本资料，公司应组织对申请担保人的经
营及财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，按照合同审批程序审核，将有关资料报公司董事局或股东会审批。

第十二条 公司董事局或股东会对呈报材料进行审议、表决，并将表决结果
记录在案。对于有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保。
（一）资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的；

（二）在最近 3 年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的；

（三）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至本次担保申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的；

（四）经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的；

（五）未能落实用于反担保的有效财产的；

（六）董事局认为不能提供担保的其他情形。

第十三条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与担
保的数额相对应。申请担保人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。

第三章 对外担保的审批程序

第十四条 公司股东会为公司对外担保的最高决策机构。

第十五条 公司董事局根据公司《章程》有关董事局对外担保审批权限的规
定，行使对外担保的决策权。超过公司《章程》规定的董事局的审批权限的，董事局应当提出预案，并报股东会批准。董事局组织管理和实施经股东会通过的对外担保事项。

第十六条 对于董事局权限范围内的担保事项，除应当经全体董事的过半数
通过外，还应当经出席董事局会议的三分之二以上董事同意。

第十七条 应由股东会审批的对外担保，必须经董事局审议通过后，方可提
交股东会审批。须经股东会审批的对外担保，包括但不限于下列情形：

（一）公司及公司控股子公司的对外担保总额，超过最近一期经审计净资产的 50%以后提供的任何担保；

（二）公司及公司控股子公司的对外担保总额，超过最近……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。