公告日期：2025-08-22

鲁商福瑞达医药股份有限公司关于山东省商业

集团财务有限公司的风险持续评估报告

根据上海证券交易所《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》规定，鲁商福瑞达医药股份有限公司（以下简称“福瑞达”或“公司”）通过查验山东省商业集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，取得并审阅财务公司的财务报表，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

山东省商业集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）是由山东省商业集团有限公司 100%出资成立的企业集团财务公司，是山东省第 8 家获批设立的财
务公司，注册资本 20 亿元人民币。2012 年 4 月 28 日正式开业。财务公司经批
准的业务范围为：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；从事固定收益类有价证券投资；经国家金融监督管理总局或其他享有行政许可权的机构核准或备案的业务。

上述业务范围以国家金融监督管理总局及其派出机构批复为准。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司建立了由股东、董事会、监事会及高级管理层组成的法人治理架构。财务公司为单一股东，不设股东会，股东按其出资额占股本的比例享有权利，承担义务。董事会是股东的常设执行机构，负责执行股东的决议和公司的经营管理活动。董事会下设风险控制委员会、审计合规委员会等专门委员会。各专门委员会对董事会负责，经董事会授权，向董事会提供专业意见或提供专业事项决策的建议。监事会是公司的监督机构，对股东负责，通过检查公司财务、对董事、高
级管理人员履职、尽职情况进行监督，防止其滥用职权，维护公司、股东和公司职工的合法权益。高层经理人员受聘于董事会，在董事会授权范围内拥有对公司的管理权，负责处理公司的日常事务。

财务公司建立了完备的《董事会议事规则》《监事会议事规则》和《“三重一大”实施细则》，在章程中对决策体系有较为明确的规定，2025 年上半年董事会、监事会能够按照议事规则和决策程序定期召开会议履行职责。财务公司已完成“党建入章”的相关工作，公司章程中明确了党组织职责权限、机构设置、运行机制、基础保障等内容，对各治理主体责权利等内容进行规范表述，切实做到“七个明确”。

（二）执行制度流程情况

2025 年上半年，根据新下发的《金融机构合规管理办法》《商业银行市场风险管理办法》等监管新规的相关规定，财务公司累计修订制度 19 项（其中新增
2 项、修订 5 项，废止 12 项），有效完善了公司的制度体系，增强了制度的时效
性与权威性。搭建公司内部制度库，建立制度目录，实现制度分权限查询和版本的管理，完善公司内部制度体系建设，提升全员的合规意识。各部门基本能够认真贯彻执行各项监管要求及公司规章制度，按照内控要求设置工作岗位，加强内控建设，各项业务健康稳健运行，但仍有部分环节有待于进一步完善。审计稽核部和风险管理部根据部门岗位职责，对各业务部门进行定期检查，通过“清单制+销号管理”推动问题 100%整改。

(三)控制活动

财务公司设置审计稽核部和风险管理部，专门负责财务公司各个风险点的监控、检查和分析。通过制度体系、技防、人防建立起三位一体的风险管控体系。
1.合规风险管理情况

2025 年上半年，财务公司加强合规法治工作建设，坚持稳健的风险偏好，将合规风险纳入全面风险防范体系，明确“一个基础，三道防线”的风险管控职责。加强组织保障，设置合规岗，聘请专业律师团队，较好地满足了合规法律事
务工作的需要，所采取的合规风险管控措施与面临的风险状况基本相匹配。2025年上半年，财务公司按季度组织案件风险排查，按月向监管部门报送《非银机构涉诉情况统计表》，年内无案件发生，截至目前无存量案件。2025 年上半年，审核涉外合同 27 份，修订 4 份标准合同文本，督促承办部门落实合同对方主体资格、履约能力与资信情况，从源头维护财务公司的合法权益。积极参加各类法务培训，邀请签约律师开展法务培训，以监管部门案防知识测试系统题库为抓手，结合重要监管文件组建合规试卷，组织全员进行合规测试。年内各项业务合规经营，无违规记录。

2.信息系统控制

信息系统主要业务包括：用户新增或变更，职责岗位分配，流程定义或变更，应用系统补丁测试及更新，新业务需求调研、实施、上线，后台运维安全保障，数据备份，网络安全等业务，以上业务在财务公司信息系统管理制度规定范围内……
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