
公告日期:2025-08-28
东风电子科技股份有限公司
关于东风汽车财务有限公司的风险评估报告
东风电子科技股份有限公司(以下简称“本公司”)按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的要求,通过查验东风汽车财务有限公司(以下简称“公司”或“东风财务公司”)的《金融许可证》、《营业执照》等证件资料,并查阅经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计的包括资产负债表、利润表等在内的东风财务公司的定期财务报告,对东风财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估,具体情况报告如下:
一、东风财务公司基本情况
东风汽车财务有限公司原为东风汽车工业财务有限责任公司,成立于1987年5月,是全国第一家经中国人民银行批准设立的企业集团财务公司。2002年7月,公司名称变更为“东风汽车财务有限公司”。2006年12月,公司迁址至湖北省武汉市。2013年3月经湖北省银监局批复公司成为东风汽车集团股份有限公司100%控股子公司,2018年6月公司注册资本增至900,000万元人民币。截至2025年6月末,公司从业人数227人。
东风财务公司金融许可证机构编码为L0052H242010001。东风财务公司营业执照统一社会信用代码为91420000178766767H,企业类型为有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资),注册资本为900,000万元人民币,法定代表人为黄生贵,注册地址为湖北省武汉市武汉经济技术开发区东风二路东合中心南区办公楼H栋15-18层。
公司企业类型:有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资)。
经营范围为:
(1)吸收成员单位存款;
(2)办理成员单位贷款;
(3)办理成员单位票据贴现;
(4)办理成员单位资金结算与收付;
(5)提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用
鉴证及咨询代理业务;
(6)从事同业拆借;
(7)办理成员单位票据承兑;
(8)办理成员单位产品买方信贷、消费信贷及融资租赁;
(9)从事固定收益类有价证券投资;
(10)国家金融监督管理总局批准的其他业务。
二、风险管理的基本情况
(一)风险管理环境
东风财务公司建立了职责分明、分权制衡、简洁高效的法人治理结构。根据《中华人民共和国公司法》《东风汽车财务有限公司章程》规定及实际运营需要,东风财务公司建立了由股东、董事会、监事会和经营层组成的高效运行机制,并对各自的职责进行了明确规定;组建了高效、精干的内设机构,机构职责及岗位设置充分体现了相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则。截至2025年6月,东风财务公司组织架构设置情况如下:
(二)风险的识别、评估与监测
东风财务公司建立了完善的分级授权管理制度。东风财务公司各部门间、各岗位间职责分工明确,各层级报告关系清晰,通过部门及岗位职责的合理设定,形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。
东风财务公司依据监管要求并结合经营管理实际需要,建立了风险管理制度
体系,制定了《东风汽车财务有限公司全面风险管理办法》作为风险管理的框架性制度,对风险管理的组织体系和职责、工作内容与方法、风险报告及风险管理文化等进行了纲领性、原则性的规定。针对操作风险、流动性风险、合规风险、声誉风险等主要风险类型,东风财务公司制定《东风汽车财务有限公司操作风险管理办法》《东风汽车财务有限公司流动性风险管理办法》《东风汽车财务有限公司合规风险管理操作细则》《东风汽车财务有限公司声誉风险管理办法》等专项制度,对各风险条线的职责分工、工具方法、管理程序、报告等进行了规定。
在风险的识别、计量、评估、监测、控制、报告等方面,东风财务公司在《东风汽车财务有限公司全面风险管理办法》中明确了各部门职责,持续对风险状况进行监控,并初步建立了定期及不定期的报告机制,风险管理部每年形成年度风险管理工作报告提交董事会,不定期向风险与合规管理委员会提交专题报告,一旦出现风险事件,立即提交重大、突发性风险事项报告等。
此外,为有效控制信用风险,东风财务公司根据业务品种及客户类型对客户进行评级,针对汽车零售金融个人业务采用自动化审批的方式对客户进行授信放款,其他业务在授信过程中会综合参考模型打分信息及其他审批必要条件进行人工审核,通过不断完善法人业务、零售金融业务信用评级模型,提升风险识别与评估的水平。此外,东风财务公司持续推进风控与合规管理信息化建设,将风险管理与内部控制管控措施嵌入各类业务信息系统,提高风险及内控管理与业务信息系统互联互通、有机融合程度。2025年上半年度,东风财务公司持续推进汽车金融系统优化升级,深化业务流程改善;维护统一……
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