公告日期：2025-08-28

人福医药集团股份公司

关于对招商局集团财务有限公司的风险评估报告

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》的要求，人福医药集团股份公司（以下简称“公司”、“本公司”）与招商局集团财务有限公司（以下简称“招商局财务公司”）作为关联方，须以公正、合理的原则对本公司与财务公司之间的存、贷款等关联交易进行定期风险评估。本公司查验了招商局财务公司《金融许可证》《营业执照》等证件资料，审阅了招商局财务公司资产负债表、利润表、现金流量表等定期财务报告，对招商局财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下：
一、 招商局财务公司基本情况

招商局财务公司是具有企业法人地位的非银行金融机构。招商局财务公司企业信息如下：

金融许可证机构编码：L0125H211000001；

统一社会信用代码：9111000071782949XA；

注册资本：人民币 50 亿元；

法定代表人：吴泊；

公司注册地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 10 号楼 B 栋 15 层 1501；

企业类型：其他有限责任公司；

业务范围包括：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资。

招商局财务公司于2011 年4月19日经中国银行业监督管理委员会批准成立，
并于同年 5 月 17 日完成工商注册登记手续后正式挂牌营业。2017 年经重组后，
于当年 8 月完成名称变更登记，更名后的公司名称为：招商局集团财务有限公司；同时完成股权转让，从 6 个股东变为 2 个股东，分别为招商局集团有限公司和中国外运长航集团有限公司，股权比例分别为 51%和 49%。具体见下表：

序号 出资人姓名或名称 认缴资本（亿元） 股权比例

1 招商局集团有限公司 25.5 51.00%

2 中国外运长航集团有限公司 24.5 49.00%

合计 50 100.00%

二、 招商局财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

招商局财务公司已根据现代公司治理结构要求，设立股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。董事会下设战略与风险管理委员会和审计委员会，对董事会负责。招商局财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则，建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。组织架构图如下：

（二）风险的识别与评估

招商局财务公司制定了一系列的内部控制制度及各项业务的管理办法、操作规程、内控手册，设立了风险管理部/法律合规部和审计稽核部，对招商局财务
公司的业务活动进行全方位的监督和稽核。招商局财务公司建立了较为完善的分级授权管理制度，各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。战略与风险管理委员会对招商局财务公司全面风险控制情况进行监督，审阅招商局财务公司风险状况报告，提出完善风险管理和内部控制的意见，并向董事会汇报。

（三）控制活动

1.结算业务控制

在吸收存款及结算业务方面，招商局财务公司根据各监管法规制定了《结算业务管理办法》《结算业务操作规程》《结算账户管理办法》《结算业务内部控制管理办法》等结算管理与业务制度；针对跨境资金业务制定《跨境资金集中运营管理业务操作规程》与《跨境资金集中运营管理业务风险管控办法》，每项业务制度均有详细的操作流程，明确流程的各业务环节、执行角色、主要业务规则，有效控制业务风险。

存款方面，招商局财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照国家金融监督管理总局和中国人民银行相关规定执行，充分保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
资金结算方面，招商局财务公司主要依靠资金结算系统进行系统控制。资金结算系统支持成员单位对业务的多级授权审批，防范操作风险。成员单位登录资金结算系统提交指令，关键要素无法进行修改，保障成……
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