公告日期：2025-08-13

集团财务有限公司的风险持续评估报告

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号—
交易与关联交易》的要求，中国联合网络通信股份有限公司（以下简称“中国联通”或“本公司”）通过查验联通集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《营业执照》与《金融许可证》等资料，审阅资产负债表、利润表、现金流量表等财务公司的定期财务报告，对其经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、联通集团财务有限公司基本情况

（一）企业注册地、组织形式和地址

财务公司系经中国银行业监督管理委员会（因职责整合，后为中国银行保险监督管理委员会，现为国家金融监督管理总局，以下简称“银保监会”或“监管机构”）批准，由中国联合网络通信有限公司和中国联合网络通信集团有限公司（以下简称“集团公司”）分别出资 27.3 亿元、2.7 亿元，
在北京成立的有限责任公司。公司于 2016 年 6 月 17 日完成
了 工 商 注 册 登 记 ， 社 会 统 一 信 用 代 码 证 号 为
91110000MA006BUHX4 ； 金 融 许 可 证 机 构 编 码 ：
L0241H211000001。法定代表人：秦伟；注册资本 300,000
万元；注册地：北京市西城区金融大街 21 号 10 层、7 层 708
房间、5 层 511 房间。

（二）企业所处行业、经营范围、主要业务板块

所处行业：企业集团财务公司

经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资；国家金融监管机构批准的其他业务。

（三）母公司和集团总部的名称、治理结构

财务公司母公司是：中国联合网络通信有限公司；

最终控制方是：集团公司；

组织结构：财务公司采取董事会领导下的总经理负责制。
二、公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司按照《中华人民共和国公司法》和公司章程的规定，设立两会一层1治理架构，各治理主体职责边界清晰，符合独立运转、有效制衡原则，并对董事会和董事、高级管理层在内部控制中的责任进行了明确规定，股东会是财务公司最高决策者，董事会决定财务公司重大事项，向股东会负责，总经理领导下的经营班子负责财务公司的日常运作。财务公司制定了涵盖百余个事项的《联通集团财务有限公司职权表及经营管理事项审批授权表》，明晰决策流程界限范围，
1 财务公司已取消监事会设置并修订章程，已完成监管机构批准，尚未完成工商登记备案。

各治理主体在生产经营中严格遵循授权清单履行职责，不断提高治理效能，管理运作规范，建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供了必要的前提条件。组织架构图如下：

（二）风险的识别与评估

财务公司设立了独立的法律合规风控部和审计稽核部，与前台业务部门形成有效的风险管理三道防线，对财务公司的业务活动进行全方位的风险管理和监督稽核。三道防线依据《联通集团财务有限公司全面风险管理办法》，在其职责范围内对相关风险进行识别与评估，并根据评估结果及业务特点制定相应的风控制度、操作流程和风险应对措施，各部门职责分离、相互制约、相互监督，共同构建风险识别和评估能力，对风险进行预测、评估和控制。财务公司建立了法
人业务的信用评级模型和交易对手准入制度，部分业务实行限额管理，通过信息系统对主要风险指标进行按日监测，定期开展内控有效性评价，已经形成了较为完善的风险管理体系。

（三）控制活动

财务公司持续深化全面风险管理体系建设，并通过内部控制长效机制传导至资金管理、信贷管理、投资管理、创新业务等重要业务领域。在资金管理领域，财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》规定及集团公司对财务公司的功能定位要求，以加强资金集中管理为目的，为成员单位提供资金集中管理及金融服务。在信贷管理领域，财务公司制定了成员单位信用等级评定及综合授信等管理制度，严格落实贷款“三查”制度和审、贷、放分离程序。在投资管理领域，财务公司依托全生命周期风险管理机制，将审慎稳健风险偏好策略传导至投资业务经营和管理活动中，紧盯宏观经济和金融市场最新发展、资金资产运作重点领域，牢牢守住金融资金资产安全底线。在创新业务领域，财务公司新业务开展前均落实对新业务的合规性审查，明确风险控制措施、业务限额等，经财务公司有权决策机构审批通过后合规开展。
（四）内部控制总体评价

财务公司的内部控制制度完整，执……
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