公告日期：2025-08-23

中集安瑞环科技股份有限公司

关于对中集集团财务有限公司 2025 年半年度

的风险持续评估报告

根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号——交易与关联交易》的规定，结合中集集团财务有限公司（以下简称“中集财务公司”）提供的《金融许可证》及《营业执照》等有关证件资料，中集安瑞环科技股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）审阅了中集财务公司包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务报告、经营资质、内控制度建设、经营及风险状况，据此，对本公司及合并报表范围内的相关子公司（以下简称“本集团”或“集团”）与中集财务公司开展存贷款及其他金融业务的风险进行了持续评估，具体情况报告如下：
一、中集财务公司基本情况

中集财务公司成立于2010年2月9日，是经国家金融监督管理总局批准成立的非银行金融机构，注册资本为人民币13.26亿元，由中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司（以下简称“中集集团”）持股100%。

金融许可证机构代码：L0108H244030001

法定代表人：张力

注册地址：深圳市南山区蛇口望海路1166号招商局广场1#楼11层ABCDEGH单元

经营范围：

（一）吸收成员单位存款；

（二）办理成员单位贷款；

（三）办理成员单位票据贴现；

（四）办理成员单位资金结算与收付；

（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信 用鉴证及咨询代理业务；

（六）从事同业拆借；

（七）办理成员单位票据承兑；

（八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；

（九）从事固定收益类有价证券投资；

（十）从事套期保值类衍生产品交易。

二、中集财务公司风险管理及内部控制

中集财务公司已按照《中集集团财务有限公司章程》中的规定建立了董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、经理层在内部控制中的责任进行了明确规定，确立了董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。见下图：

中集财务公司建立了完善的风险管理组织体系，形成全面、全程、全员的风险管理文化，构建了风险管理“三道防线”。各部门各司其职、各尽其责，不断加强风险管理的全员性、全面性和专业性。其中，业务部门和职能部门是风险管理的第一道防线，负责本部门风险识别、评估计量、缓释和监测，制定风险管理内控措施和风险管理方案，执行中集财务公司制定的各项风险管理政策、制度和风险限额；风险管理委员会、贷款审查委员会、投资审查委员会以及风控合规部组成了风险管理的
第二道防线，负责制定中集财务公司风险管理政策、策略和基本流程，建设风险管理体系和内控体系并监督执行，组织制定风险管理制度及程序并监督执行，设计风险指标体系和风险管理报告体系；稽核审计部履行风险管理第三道防线的职责，主要对中集财务公司的风险管理体系、内部控制体系的完整性、有效性等进行审计评价、报告并跟踪整改。

中集财务公司主动顺应监管形势变化，认真落实监管机构风控工作要求，全面树立风控合规意识，把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，全面完善内部控制制度。

（一）相关职能部门运转情况

中集财务公司的风险治理职能部门为风控合规部。2025上半年，中集财务公司风控合规部牵头组织制定年度风险管理策略；根据中集集团风险分类规定标准和要求修订完善现行风险分类标准；强化内控管理，完成内部风险控制评价与流动性压力测试；完善授权事项，保证各项业务高效、有序开展；严把业务审查关，确保业务合法合规；科学分析信贷资产风险，有效控制信用风险。

中集财务公司按照权利、义务和责任相统一的原则界定各职能部门岗位设置及相应职责。在结算、财务等关键不相容业务岗位严格实行不相容岗位职责分离；对信贷、投资等业务实行合规风险、信用风险审查；明晰分管领导的业务审批权限并严格执行；在经营业务年度授权和专项授权行使中严格遵循财务公司授权管理办法和授权手册要求；强化预算管理约束，严控各项费用；经营管理实行每月经济活动分析，注重经营预测和管理；对各项制度、经济合同以及经营决策事项严把合规和法律审核关。

（二）内部控制活动

1、内部控制制度建设

在内部控制建设方面，中集财务公司现有制度150项。现有制度涉及信贷业务、投资业务、公司治理等方面，注重制度建设的全面性和系统性，上述制度的制订与实施，有力提升规范化管理水平。

2、财务管理

在资产配置、资金计划管理、资产保值增值工作方面，进一步强化经营数据分析，保证中集财务公司资金的安全性、流动性……
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