公告日期：2025-08-16

安徽铜冠铜箔集团股份有限公司

关于铜陵有色金属集团财务有限公司的

风险评估报告

一、公司基本情况

铜陵有色金属集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）系经原中国银行业监督管理委员会银监复〔2010〕478 号《中国银监会关于铜陵有色金属集团财务有限公司开业的批复》批准，由铜陵有色金属集团控股有限公司(以下简称有色控股)、铜陵有色金属集团股份有限
公司(以下简称有色股份)共同出资发起设立，于 2010 年 10 月 25 日在铜陵市工商行政管理
局 登 记注 册， 总部 位于 安 徽省 铜陵 市。 财务 公 司现 持有 统一 社会 信 用代 码为
913407005634324990 的营业执照和机构编码为 L0116H334070001 的金融许可证，注册资本为 140,000 万元。

经营范围：企业集团财务公司服务。

二、财务公司内部控制的基本情况

(一) 控制环境

财务公司设股东会、董事会、监事会，董事会下设风险控制委员会、审计委员会和薪酬决策委员会。财务公司设立信贷审核委员会和投资决策委员会，并设稽核审计部、结算业务部、计划财务部、信贷业务部、综合管理部、国际业务部、风险合规部、信息科技部。

根据国家金融监督管理总局《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》（金
规〔2024〕23 号），有色控股于 2025 年 1 月 8 日发布文件《关于调整财务公司监事会成员
的通知》（色控股党组〔2025〕2 号），取消姚兵、吴雪霞监事职务，财务公司计划根据上述规定调整公司监事会设置，但公司监事会的相关撤销事宜尚待财务公司董事会和股东会决议通过。

(二) 风险评估过程

财务公司制定了《内部控制管理办法》，并由风险控制委员会负责牵头履行财务公司全面风险管理日常工作。财务公司各层管理人员负责风险管理制度的执行，并对执行结果负责。财务公司按照风险管理的基本原则和要求制定部门职责和岗位职务说明书，明确各自的责任
和职权，使各项工作规范化、程序化。

(三) 控制活动

1. 资金管理

财务公司制定了《资金管理办法》《结算业务管理办法》《账户管理办法》《存款管理办法》等业务管理办法、操作流程，有效控制了业务风险。

(1) 资金计划管理方面

财务公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理办法》的资产负债管理要求，通过制定和实施资金计划管理、同业资金拆借管理等制度，保证财务公司资金的安全性、效益性和流动性。

(2) 成员单位存款业务方面

财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。

(3) 资金集中管理和内部转账结算业务方面

成员单位在财务公司开设结算账户，通过登入财务公司结算平台网上提交指令及通过向财务公司提交书面指令实现资金结算，在保证数据安全性的前提下，严格保障结算的安全、快捷、通畅。

每日营业终了，结算业务部将业务数据向计划财务部传递交账，计划财务部据以及时记账，交叉复核，保证入账及时、准确，对发现的问题及时反馈，并将资金核算纳入财务公司整体财务管理中。

为降低风险，财务公司将支票、预留银行财务章和预留银行名章交予不同人员分管，并禁止将财务章带出单位使用。

(4) 对外融资方面

拆出资金前，由计划财务部根据资金充裕程度和银行间同业拆借的行情，提出拆出申请，报经总经理签批后，在全国银行间同业拆借系统上进行拆出资金报价。拆出资金到期后，由计划财务部计算拆出利息收入，及时收回拆出资金本息。

当财务公司发生短期资金不足时，由计划财务部提出资金拆入申请，报财务公司总经理批准后，在全国银行间同业拆借市场拆入资金，根据市场情况确定拆借利率。拆借到期后，计划财务部提前准备好资金头寸，计算应付利息，经财务公司总经理批准后，下达资金调拨
通知书交结算业务部办理划款。

2. 信贷业务管理

财务公司从事信贷业务的对象仅限于有色控股的成员单位。财务公司信贷业务的内控重点是防止和降低信贷风险，提高信贷资产质量，优化信贷资产结构，建立有效的内部风险防范制度，为此，财务公司根据各类业务的不同特点制定了《内部授信业务管理办法》《客户信用评级办法》《客户担保业务管理办法》《商业汇票贴现管理办法》《商业汇票承兑管理办法》等业务管理办法，规范了财务公司各类业务操作流程，建立了以风险评估和控制为核心的信贷风险管理制度。

(1) 对外担保管理方面

财务公司将对外担保业务纳入统一授信管理，执行过程中，坚持严格程序、责权统一、控制风险的原则。在对担保管理时，严格执行业务台账制度、跟踪监控制度等担保业务日常……
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