公告日期：2025-08-27

锐奇控股股份有限公司 融资管理办法

锐奇控股股份有限公司

融资管理办法

第一章 总则

第一条 为规范锐奇控股股份有限公司（以下简称公司）经营活动中的对外
融资行为，降低融资成本，控制融资风险，依据国家法律法规、相关规定和《公司章程》，结合公司的具体情况，特制定本办法。

第二条 本办法所称对外融资行为是指公司向银行等金融机构进行间接融资
的行为，公司直接融资不在本办法之内。

第三条 融资业务由公司集中统一管理，控股子公司因生产经营需要融资时，
必须先向公司提出书面报告，经公司按审批权限批准后方可实施。

第四条 公司财务部统一负责对外融资工作，统一受理公司及控股子公司的
融资申请，在对该事项进行初步审核后按审批权限报公司有权决策机构审批后实施。

第五条 公司的对外融资本着效益优先，降低成本；综合权衡，择优选择；
适度负债，防范风险的原则，从企业的整体经济效益出发，以合理、需要、节约为指导，严格控制筹资规模。

第二章 对外融资范围及权限

第六条 为保障各项业务顺利开展，公司应积极争取银行等金融机构给予综
合授信，并获得与业务发展相适应的授信额度。综合授信业务目前限于流动资金信贷业务，包括本外币流动资金贷款、贸易融资和票据融资等业务，每项业务权限从下述条款规定。

第七条 流动资金贷款：财务部根据业务经营对流动周转资金需求，提出流
动资金贷款申请。

（一）总经理审批权限：

单笔借款金额或在一个会计年度内累计借款金额未达到公司最近一期经审计

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净资产的10%的，且绝对金额不超过到500万元；

（二）董事长审批权限：

单笔借款金额或在一个会计年度内累计借款金额未达到公司最近一期经审计净资产的10%的，且绝对金额超过500万元；

（三）董事会审批权限：

单笔借款金额或在一个会计年度内累计借款金额占公司最近一期经审计净资产的10%以上，且绝对金额超过1,000万元；

（四）股东会审批权限：

单笔借款金额或在一个会计年度内累计借款金额占公司最近一期经审计净资产的50%以上，且绝对金额超过5,000万元；或公司资产负债率超过70%以后的任何借款（资产负债率指标以公司最近一期经审计财务报表为依据计算确定）。

第八条 贸易融资：贸易融资包括打包贷款、进出口押汇、票据买断（即福
费廷业务）。根据一段时期业务经营需要及综合本外币融资成本比较，由财务部提出申请，报总经理室批准。

第九条 票据融资：包括开立银行承兑汇票和票据贴现。银行承兑汇票的开
立和贴现由相关部门提出申请并签署意见，送交财务部办理。

第三章 借款风险管理

第十条 借款合同签订后，公司财务部派专人负责保存管理，逐笔登记，并
记录相应借款期限，定期与银行核对借款、还款明细账目。

第十一条 在使用借款所获资金时，应依据融资时规定的资金用途使用，如
确需变更用途，由相关部门提出申请，报财务负责人审核，董事长批准。

第十二条 预计不能到期归还贷款，财务部应及时上报总经理，并拿出应急
方案妥善处理。

第十三条 凡违反本办法，不论是否发生损失，公司将追究有关责任人经济、
行政直至法律责任。

第四章 借款信息披露

第十四条 由公司负责信息披露的部门披露借款信息，公司借款信息的披露

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工作按中国证监会、深圳证券交易所及《公司章程》的有关规定执行。

第五章 附则

第十五条 本办法未尽事宜，按国家有关法律、法规和公司章程的规定执行。
第十六条 本办法由公司董事会负责解释，经股东会批准后实施。

附注：相关名词解释

1、综合授信：是指商业银行在对单一企业的信用风险和财务状况进……
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