公告日期：2025-08-20

中建西部建设股份有限公司

关于对中建财务有限公司

风险持续评估报告

根据《企业集团财务公司管理办法》《中建西部建设股份有限公司与中建财务有限公司关联交易的风险控制管理办法》以及《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》的相关要求，中建西部建设股份有限公司（以下简称“公司”）对中建财务有限公司（以下简称“财务公司”）截至 2025 年 6 月的财务报表（未经审计）进行了审阅，对财务公司的《金融许可证》《营业执照》的合法有效性进行了查验，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了相关风险评估。现将风险评估情况报告如下：

一、财务公司基本情况

财务公司系“中国建筑”集团旗下全资金融机构，注册资本 150 亿元，由中国建筑集团有限公司和中国建筑股份有限公司共同持股，持股比例分别为 20%、80%。财务公司于 2010年 12 月 1 日取得原中国银行业监督管理委员会北京监管局核发的金融许可证（金融许可证号 L0117H211000001），并
于 2011 年 1 月 19 日正式开业。2025 年 4 月 27 日，取得国
家金融监督管理总局北京监管局核发的最新金融许可证（金融许可证号 L0117H211000001）。

财务公司整合集团内外金融资源，深入研究并开展资金
为集团及成员单位提供全方位、多品种、个性化的金融服务，为集团整体发展提供资金支持和保障。

根据国家金融监督管理总局北京监管局批复，财务公司的经营范围包括：

1.吸收成员单位存款；

2.办理成员单位贷款；

3.办理成员单位票据贴现；

4.办理成员单位资金结算与收付；

5.提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

6.从事同业拆借；

7.办理成员单位票据承兑；

8.从事固定收益类有价证券投资。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司依据《中华人民共和国公司法》《企业集团财务公司管理办法》等法律法规，建立了完善的治理结构，包括董事会、经理层、专业委员会及职能部门。董事会下设战略和薪酬管理委员会、风险管理委员会、审计委员会；经理层下设信贷审查委员会、投资决策委员会、信息科技管理委员会。

（二）风险的识别与评估

财务公司制定了健全的内部控制制度，建立了完善的风
督制约机制。

财务公司现设结算业务部、国际业务部、公司业务部、贸易融资部、金融市场部、计划财务部、合规管理部、审计部、办公室等 15 个职能部门，各部门职责分工明确，形成了相互监督、相互制约的风险控制机制，构建了前台、中台、后台分离，风险管理全员参与的合理机制，且符合监管部门对金融机构内部控制环境的要求。

（三）控制活动

1.结算及资金管理

财务公司制定了《集团成员单位人民币存款业务管理办法》《集团成员单位账户管理办法》《跨境双向人民币资金池业务管理办法》《内部转账结算管理办法》《代理支付业务管理办法》《结算印章、重要空白凭证管理办法》《金融核心业务系统及密钥管理办法》等业务管理办法和操作规程，有效控制了业务风险。

（1）资金集中管理和内部结算业务。成员单位可通过财务公司网银提交划款指令实现资金划转，财务公司网银设定了严格的访问权限控制，同时财务公司通过网银等方式提供了及时详尽的对账服务，通过信息系统控制和健全的制度控制保障了成员单位资金安全和结算便利。

（2）成员单位存款业务。财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照监管机构相关规定执行，充分保障成员单位资金的安全，维护各成员单位的合法权益。

（3）流动性管理。财务公司严格遵循《企业集团财务公司管理办法》相关规定进行资产负债管理，通过制定和实施严格的资金管理计划，确保资金的安全性、流动性和效益性。

2.信贷管理

财务公司制定了《授信工作尽职指引》《客户信用评级管理办法》《保函业务管理办法》《贷后管理办法》《贷款业务管理规定》《企业征信系统及征信工作管理办法》《委托贷款业务管理办法》《银团贷款业务管理办法》《综合授信管理办法》《电子商业汇票业务管理办法》《商业汇票承兑、贴现业务管理办法》《国内保理业务管理办法》等制度，建立了涵盖贷前、贷中、贷后全流程的信贷风险控制体系，并严格按照规定的程序和权限审查、审批贷款。

财务公司对贷款资金的用途、收息情况等进行监控，对信贷资产安全性和可回收性进行贷后检查，并根据信贷资产五级分……
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