公告日期：2025-08-22

山东恒邦冶炼股份有限公司

关于对江西铜业集团财务有限公司风险评估报告

山东恒邦冶炼股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验江西铜业集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等证件资料，并审阅了财务报告和风险指标，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下：

一、基本情况

江西铜业集团财务有限公司成立于 2006 年 12 月 8 日，是经中国银行业监督管
理委员会（现更名为“国家金融监督管理总局”）批准设立的非银行金融机构。

企业名称：江西铜业集团财务有限公司

类型：有限责任公司

法定代表人：何军

注册资本：260000 万人民币

成立日期：2006 年 12 月 8 日

登记机关：南昌市市场监督管理局

住所：江西省南昌市红谷滩区丰和中大道 1100 号金融街.世纪中心 B 座办公楼
第 5 层

经营范围：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后在许可有效期内方可开展经营活动，具体经营项目和许可期限以相关部门批准文件或许可证件为准）

二、财务公司内部控制基本情况

（一）控制环境

财务公司法人治理结构组织健全，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业集团财务公司管理办法》和其他有关规定，建立了由股东会、董事会、监事会（2025 年 6 月经财务公司股东会通过了取消监事会的议案，待国家金融监督管理总局批复同意后，由审计委员会履行相关监督职责）及经营层组成的“三会一层”组织架构，形成了决策机构、监督机构和管理层之间权责明确、运作规范、相互制衡的公司治理结构。董事会下设审计委员会、风险管理
委员会、战略委员会及薪酬管理委员会，经营层下设信贷审查委员会、同业与投资业务审查委员会及信息科技管理委员会，各委员会制定有相应的工作规则，有效规范各项工作开展。财务公司下设资金结算部、公司业务部、金融市场部、交易拓展部、计划财务部、信息科技部、法务合规部、综合管理部、党群工作部、风险管理部、内控管理部及稽核审计部 12 个部门，通过制度明确各部门职责和岗位职责，形成自上而下、分工合理、职责明确、相互制衡、报告路径清晰的风险管控组织架构。
（二）风险识别与评估

财务公司按照监管部门和集团公司要求，制定了《全面风险管理制度》《内控手册》《信贷审查委员会工作规则》和《部门及岗位职责》等制度，明确了各部门、各条线、各岗位的职责权限、工作要求和相互关系等内容。按照“风险隔离、业务隔离、内外隔离”的原则，全面规避操作风险、市场风险、信用风险、声誉风险，发挥前、中、后台三道防线之间的权限制约作用，最大限度保障财务公司资金安全、运营安全。

三道防线主要风险识别和评估情况如下：
第 一 道 资金结算部、公司业务 风险直接责任部门，在其业务运作过程中对风险
防线 部、金融市场部、 进行识别、评估和应对，对业务风险承担主要责
交易拓展部 任。

计划财务部、信息科技 风险的管理部门，对具体的风险管理和控制程序
第 二 道 部、风险管理部、内控 进行持续性监控，包括协助第一道防线的业务部
防线 管理部、法务合规部、 门制订各种控制策略、实施政策和程序、收集相
综合管理部 关信息、树立组织层面的整体风险控制观等。

第 三 道 稽核审计部、党群工作 风险管理的监督部门，开展稽核、审计、监督、
防线 部 调查和问责工作，对风险管理全流程的有效性进
行检查和监督。

财务公司通过分级列示风险类别，细化各类风险因素的风险点描述，确定风险的关注阶段，明确风险主责部门及其对应的释缓措施，形成全面风险清单。同时财务公司根据不同的业务性质、规模和复杂程度，通过风险发生可能性、风险影响程度两个维度，综合评估风险水平，将风险划分 5 个等级（低、中低、中、中高、高），并定期持续开展风险等级评估工作。

（三）控制活动

财务公司各项业务的开办均符合《企业集团财务公司管理办法》等相关法规以及批准文件的规定。从开业至今，制定涵盖了结算业务、信贷业务、投资业务、外汇业务、风险控制、信息控制、应急准备、内部控制等前中后台各类业务制度。财
务公司各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》《企业集团财务公司监管评级办法》等规定。按照国家金融监督管理总局全面风险管理的精神和要求，财务公司秉持“立足集团、服务集团、规范经营、稳健发展”的经营理念，在强……
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