公告日期：2025-08-19

对外担保管理制度（2025 年 8 月）

第一章 总则

第一条 为规范融捷股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保行为，提高公司规范运
作水平，保护投资者合法权益，根据《公司法》《证券法》等法律法规、部门规章、规范性文件，以及《深圳证券交易所股票上市规则》等业务规则和《公司章程》的规定，制定本制度。

第二条 本制度所述的对外担保系指公司以第三人的身份为债务人对于债权人所负的债
务提供担保（包括为控股子公司提供担保），当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。担保形式包括保证、抵押及质押。

第三条 对外担保由公司统一管理，未经公司批准，子公司不得对外提供担保，不得相
互提供担保，也不得请外单位为其提供担保。

第二章 对外担保的决策权限

第四条 未经董事会或股东会审议通过，公司不得提供担保。

对外担保提交董事会审议时，除应当经全体董事的过半数审议通过外，还应当经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同意并作出决议。

第五条 公司提供担保属于下列情形之一的，还应当在董事会审议通过后提交股东会审
议：

（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10％；

（二）公司及控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审计净资产 50％
以后提供的任何担保；

（三）公司及控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审计总资产的 30%
以后提供的任何担保；

（四）被担保对象最近一期财务报表数据显示资产负债率超过 70％；

（五）最近十二个月内担保金额累计计算超过公司最近一期经审计总资产的 30％；
（六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；

（七）证券交易所或者《公司章程》规定的其他情形。

股东会审议前款第（五）项担保事项时，应当经出席会议的股东所持表决权的三分之二
以上通过。

第六条 公司为关联人提供担保的，关联董事应当回避表决，该议案除应当经全体非关
联董事的过半数审议通过外，还应当经出席董事会会议的非关联董事的三分之二以上董事审议同意并作出决议，并提交股东会审议。

股东会在审议为关联人提供担保的议案时，关联股东应当回避表决，该议案应当经出席股东会的非关联股东所持表决权的过半数通过。

第七条 公司因交易导致被担保方成为公司关联人的，在实施该交易或者关联交易的同
时，应当就存续的关联担保履行相应审议程序和披露义务。

董事会或者股东会未审议通过前款规定的关联担保事项的，交易各方应当采取提前终止担保等有效措施。

第八条 公司为控股子公司、参股公司提供担保，该控股子公司、参股公司的其他股东
应当按出资比例提供同等担保等风险控制措施。如该股东未能采取前述风险控制措施的，公司董事会应当披露主要原因，并在分析担保对象经营情况、偿债能力的基础上，充分说明该笔担保风险是否可控，是否损害公司利益等。

第九条 公司向控股子公司提供担保，如每年发生数量众多、需要经常订立担保协议而
难以就每份协议提交董事会或者股东会审议的，公司可以对最近一期财务报表资产负债率为70%以上和 70%以下的两类子公司分别预计未来十二个月的新增担保总额度，并提交股东会审议。

前述担保事项实际发生时，公司应当及时披露，任一时点的担保余额不得超过股东会审议通过的担保额度。

第十条 公司向合营或者联营企业提供担保且同时满足以下条件，如每年发生数量众多、
需要经常订立担保协议而难以就每份协议提交董事会或者股东会审议的，公司可以对未来十二个月内拟提供担保的具体对象及其对应新增担保额度进行合理预计，并提交股东会审议：
（一）被担保人不是公司的董事、高级管理人员、持股 5%以上的股东、实际控制人及
其控制的法人或其他组织；

（二）被担保人的各股东按出资比例对其提供同等担保或反担保等风险控制措施。

前述担保事项实际发生时，公司应当及时披露，任一时点的担保余额不得超过股东会审议通过的担保额度。

第十一条 公司向合营或者联营企业进行担保额度预计，同时满足以下条件的，可以在
合营或联营企业之间进行担保额度调剂，但累计调剂总额不得超过预计担保总额度的 50%：

（一）获调剂方的单笔调剂金额不超过公司最近一期经审计净资产的 10%；

（二）在调剂发生时资产负债率超过 70%的担保对象，仅能从资产负债率超过 70%（股
东会审议担保额度时）的担保对象处获得担保额度；

（三）在调剂发生时，……
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