公告日期：2025-08-27

中国海诚工程科技股份有限公司

关于保利财务有限公司的持续风险评估报告

一、财务公司基本情况

保利财务有限公司（以下简称“保利财务”）经原中国银行业监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）批准（金融许可证机构编码：L0090H211000001），在北京市市场监督管理局登记注册（统一社会信用代码：91110000717881749W），
于 2008 年 3 月 11 日成立。保利财务隶属于中国保利集团有限公司（以下简称“保
利集团”），是以加强集团资金管理和提高资金使用效率为目的，为企业集团内部成员单位提供金融服务的非银行金融机构，法定代表人徐颖，注册资本 20 亿元。保利财务现有股东单位 8 家，均为保利集团成员单位。

二、内部控制体系建设情况

（一）控制环境

1.公司治理结构完善

保利财务持续完善金融特色公司治理架构，严格落实国资监管和金融监管要求，动态优化支委会前置研究讨论重大事项清单、“三重一大”决策事项清单，厘清各治理主体权责边界，规范董事会专门委员会设置，合理确定授权决策事项及额度，提升决策效率。保利财务董事会下设战略委员会、审计委员会、 风险与合规管理委员会、薪酬与考核委员会，作为董事会决策的重要支持机构。

保利财务总经理办公会为日常经营管理议事机构，下设信贷审查委员会、投资决策委员会和采购评审委员会。保利财务共设置九个职能部门。

2.内控制度健全

保利财务持续强化内控管理和制度建设。一是每年度组织开展规章制度“立改废”工作，及时更新重点领域和关键环节制度，将外部有关要求转化为内部规章制度，加强制度可操作性和指导性。二是持续优化规章制度管理模式，开展制度优化、制度自查等工作，构建层次清晰、系统科学的规章制度体系，形成协同有效的管理机制。三是制定覆盖各类业务和事项的合规清单，以流程管控实现合规入岗入流程，并清晰展示各项业务权责边界，为进一步加强制度的执行力及约束力奠定坚实基础。

（二）风险管理

保利财务已制定较为完整的风险管理体系。审计委员会、风险与合规管理委员会，对公司经营活动的合规性、合法性和有效性进行审计和监督，对内部控制制度的完整性、有效性及风险管理进行评价。

1.做实做细风险管理基础工作

落实金融、国资监管要求，加强重大风险监测和风险常态化管理，抓好风险管理薄弱环节整改。每年度制定风险偏好陈述书，确定整体及各单项风险的风险偏好、管理策略及相关指标风险承受度，为全年业务开展提供指引。严格落实贷款、投资业务风险审查和贷后、投后风险监测，加强事前、事中风险把控。

2.巩固提升法律合规管理体系

建立三级审查机制，将合法合规性审查作为规章制度、经济合同、经营管理事项审批必经程序，落实合规管理要求。分层、分类开展合规培训，提升全员合规理念。

3.提高内部审计监督效能

保利财务实行董事会直接领导下的内部审计领导体制，董事会下设审计委员会，董事长分管内部审计工作，保障内部审计独立性。稽核部开展常规业务稽核和专项审计，不断提高内部审计质量和水平，提升监督质效，有效发挥防风险促合规作用，筑牢风险防控第三道防线，助推公司治理和风险防控水平提升。

（三）重要控制活动

1.资金结算业务管理

保利财务根据中国人民银行、国家金融监督管理总局等监管部门各项规章制度，制定《资金结算业务管理办法》《资金结算业务操作流程》等管理办法和业务操作流程，有效控制资金结算业务风险。

（1）在存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的基本原则，通过规范成员单位账户类型及利率设定，保证存款业务合规性，切实维护各当事人的合法权益。

（2）在结算业务方面，依托先进的业务系统，为成员单位提供便捷的结算业务服务，通过采用先进的加密技术与安全防护措施，确保结算数据的完整性与安全性。

（3）在资金安全方面，建立严格且完善的资金内控体系，涵盖资金流动各个环节，从账户管理、支付审批到资金监控，均已实现流程化、标准化管理。
2.信贷业务管理

（1）在制度建设方面，根据监管有关规定，建立贷前、贷中、贷后完整的信贷业务管理制度，如《综合授信管理办法》《流动资金贷款管理办法》《固定资产贷款管理办法》《委托贷款管理办法》和《票据业务管理办法》等，并根据最新监管文件要求，持续修订完善，确保信贷业务规范开展。

（2）在审贷权限方面，严格执行“审贷分离、分级审批”的管理机制，制定《信贷审查委员会工作规则》，设立信贷审查委员会，审核成员单位的授信和贷款申请，有效防范信用风险和不良信贷资产的发生。

（3）在贷后检查方面，按照监管部门有关要求和内部制度规定，定期进行贷后检查，主要对贷款用……
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