公告日期：2025-08-27

海南海药股份有限公司与新兴际华集团财务有限公司

关联存贷款等金融业务风险评估报告

海南海药股份有限公司（以下简称“公司”）2023 年 3 月 23 日召开第十届
董事会第三十四次会议及2023年4月14日召开的2023 年第一次临时股东大会，均审议通过了《关于公司与新兴际华集团财务有限公司签署<金融服务协议>的议
案》，截至 2025 年 06 月 30 日公司在新兴际华集团财务有限公司（以下简称“财
务公司”）的存款余额 17,140.12 万元。截至 2025 年 06 月 30 日财务公司为海南
海药股份有限公司提供的贷款业务余额为 67,000.00 万元；为盐城开元医药化工有限公司办理的贴现业务金额为 67.13 万元。根据财务公司提供的有关资料和财务报表，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下：

一、财务公司基本情况

新兴际华集团财务有限公司成立于 2021 年 1 月 29 日，是经原中国银行保险
监督管理委员会批准，在北京市朝阳区市场监督管理局登记注册，具有企业法人地位的非银行金融机构。

注册地址:北京市朝阳区向军北里 28 号院 1 号楼 2 层 201

法定代表人:左亚涛

统一社会信用代码: 91110105MA02075P47

注册资本:10 亿元人民币，由单一股东新兴际华集团有限公司出资。

经营范围:（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑。

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司按照《公司法》和《银行保险机构公司治理准则》等法律法规要求，设立了股东、董事会、一人监事、高级管理层为主体的公司治理体系，按照决策体系、监督反馈体系、执行体系互相制衡的原则，建立了良好的公司治理以及分
工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确了各治理主体的议事规则，充分实现各治理主体相互独立、有效制衡。董事会下设风险管理委员会、审计委员会和提名、薪酬与考核委员会、关联交易控制委员会四个专业委员会。高级管理层下设授信审批委员会。

财务公司制定激励约束机制，做好人员管理。建立以职工代表大会为基本形式的民主管理制度保护员工权益，以关键人员和重要岗位人员管理制度、问责管理制度、薪酬制度与公平公正的考核制度为基础，加强了对公司高级管理人员及员工的管理。

财务公司组织架构图

（二）风险的识别与评估

财务公司建立相互衔接、有效制衡、报告关系清晰的“一个基础，三道风险防线”的风险管理体系。“一个基础”指财务公司建立较为完备的治理架构。三道风险防线分别指：第一道防线为业务部门防线，在业务前端识别、评估、应对、
监控与报告风险；第二道防线为风险管理部（法律合规部），牵头履行全面风险的日常管理；第三道防线为独立垂直管理的审计稽核部，针对财务公司建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督、评价。财务公司构建以风险管理为导向的内部控制体系，通过内部控制机制的有效运行，保证公司风险有效识别与评估，从而达到风险总体可控。

（三）控制活动

1.内控管理

财务公司制定了《新兴际华集团财务有限公司制度管理办法》，对公司制度进行分级管理，规定了规章制度的制定权限和程序。财务公司建立的制度包括公司治理、内部控制、结算管理、信贷管理、财务管理、资金管理、同业业务、风险管理、信息科技、综合管理等共计 13 大类 160 项制度。财务公司各项内部控制制度详细明确，符合公司实际状况和发展需要，具有适应性和可操作性。

2.结算业务控制情况

(1)建立结算业务内控制度

财务公司根据国家法律法规及监管机构相关规定，制定了完备的结算业务规章制度及操作细则，明确各项结算和存款业务的操作规范和控制标准，有效控制业务风险。

(2)开展资金集中管理和内部转账结算业务

成员单位在财务公司开立内部结算账户，通过线上或柜面渠道提交书面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，且具有较高程度的数据安全性。结算业务部建立双岗双职双责，保证入账及时、准确，发现问题及时反馈。财务公司将重要空白凭证、财务印鉴等交由不同人员分管，有效防范操作风险、规避道德风险。

3.信贷业务控制情况

(1)建设信贷业务内控制度

财务公司制定了各类信贷业务管理办法，对现有信贷业务制定了相应的操作流程并严格执……
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