
公告日期:2025-08-20
招金国际黄金股份有限公司
关于在山东招金集团财务有限公司办理存贷款业务的
风险持续评估报告
为进一步拓宽融资渠道,提高资金使用效率及留存资金收益,降低资金使用成本,招金国际黄金股份有限公司(以下简称“公司”)与山东招金集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)签订了《金融服务协议》。
根据《企业集团财务公司管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号——交易与关联交易》等相关规定,对财务公司的《金融许可证》《企业法人营业执照》的合法有效性进行了查验。同时,公司审阅了财务公司的一年又一期财务报表及相关数据信息,对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估,具体情况报告如下:
一、财务公司基本情况
财务公司是2015年6月30日经原中国银行业监督管理委员会批准设立,并核发金融许可证的非银行金融机构,2015年7月1日经国家工商行政管理总局核准注册成立,注册资本为15亿元人民币。财务公司基本信息如下:
1、名称:山东招金集团财务有限公司
2、住所:山东省烟台市芝罘区胜利路139号万达金融中心A座22层
3、企业类型:其他有限责任公司
4、法定代表人:曲丽华
5、统一社会信用代码:91370602344655393H
6、注册资本:人民币150,000万元
7、成立时间:2015年7月1日
8、经营范围:企业集团财务公司服务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准)
9、股东情况:
序号 股东名称 出资额 (万元) 持股比例(%)
1 招金矿业股份有限公司 76500 51
2 山东招金集团有限公司 60000 40
3 山东招金集团招远黄金冶炼有限公司 13500 9
二、财务公司内部控制的基本情况
(一)控制环境
财务公司建立了“党组织领导核心、董事会战略决策、监事会尽责监督、高级管理层精心经营”的现代治理体系;其董事会下设风险管理委员会、审
计委员会以及提名与薪酬委员会三个委员会,高级管理层下设资产负债管理委员会、信贷与投资审查委员会、信息科技管理委员会三个专业委员会,分别
为不同层次的决策提供保障支持。财务公司根据业务发展和管理的需要,内
部按照前中后台分离的原则,分别设立了结算业务部、信贷业务部、金融市场部、计划财务部、风险合规部、信息科技部、审计稽核部和综合管理部八个
业务职能部门。组织架构图如图所示:
(二)风险的识别与评估
财务公司的年度和中长期发展目标始终建立在风险可承受的范围内,避
足率的前提下,财务公司注重投入产出的实际效益,配合集团整体战略把有限的资源向重点业务和重点客户倾斜;根据中国银保监会关于财务公司非现场监管信息报送要求,财务公司每年组织风险管理与合规管理自评估工作,于每年3月报送上年度《全面风险管理年度报告》。财务公司整体风险水平低,整体风险发展趋势稳定;内在合规风险水平低,合规风险管理水平强,合规风险管理趋势稳定。
(三)重要控制活动
财务公司对所有业务建立了近380万字的“四位一体”制度体系,即“每一项业务均有管理办法、操作手册、风险点与控制要点手册、事后监督手
册”,保障各项业务有章可循、有法可依。同时,财务公司根据《商业银行内部控制指引》《企业内部控制指引》《会计法》《商业银行市场风险管理指引》《商业银行信息科技风险管理指引》等一系列外规要求,较好地实现了不相容职责分离,具体如下:
1、财务公司内部按照前中后台分离的原则,前台部门(结算业务部、信贷业务部、金融市场部)、中台部门(计划财务部、信息科技部、风险合规部)以及后台部门(综合管理部、审计稽核部)分别由不同的经营层成员负责。
2、在结算管理方面通过系统实现了会计核算与事后监督分离、经办与复核分离、岗位设置实现了“印、押、证”三分管;
3、在计划财务方面实质实现了预算编制、审批、执行、考核分离,费用支出、审批、会计记账分离;
4、固定资产管理实现了请购与审批、询价与供应商选择、采购合同拟定与审批、验收与款项支付、付款的申请与执行分离;
5、授信业务根据财务公司《授信业务管理办法》、《客户信用评级管理办法》、《自营贷款管理办法》、《固定资产贷款管理办法》等各类制度有……
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